中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的運(yùn)城銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(運(yùn)銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號)顯示，華瑞保險銷售有限公司山西分公司河津營業(yè)部(簡稱：華瑞河津營業(yè)部)存在委托未執(zhí)業(yè)登記人員從事保險銷售的行為。運(yùn)城銀保監(jiān)分局決定對華瑞河津營業(yè)部給予警告，并處罰款1萬元。

2018年1月1日至2019年11月13日，華瑞河津營業(yè)部在未與牛文華簽訂保險代理協(xié)議、未對其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的情況下，委托牛文華從事保險銷售，涉及保單95份，規(guī)模保費(fèi)8.24萬元。2019年11月13日，華瑞河津營業(yè)部為牛文華在保險中介監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，工號：A1100005806。

運(yùn)城銀保監(jiān)分局指出，華瑞河津營業(yè)部委托未執(zhí)業(yè)登記人員從事保險銷售的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱執(zhí)業(yè)證書)”和第十六條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售”的規(guī)定。

根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款”的規(guī)定，運(yùn)城銀保監(jiān)分局決定對華瑞河津營業(yè)部給予警告，并處罰款1萬元。

公司官網(wǎng)顯示，華瑞保險銷售有限公司于2013年7月8日經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立(保監(jiān)許可[2013]74號)，于8月6日正式開業(yè)，注冊地為上海，注冊資本1億元。公司的控股股東為國華人壽保險股份有限公司。

全文如下：

運(yùn)城銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

運(yùn)銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號

被處罰單位名稱：華瑞保險銷售有限公司山西分公司河津營業(yè)部

地址：山西省運(yùn)城市河津市新耿南街金鼎大廈二樓

法定代表人：郭蘭芳

根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對華瑞保險銷售有限公司山西分公司河津營業(yè)部(以下簡稱：華瑞河津營業(yè)部)涉嫌委托未執(zhí)業(yè)登記人員從事保險銷售一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，當(dāng)事人存在著以下違規(guī)行為：

華瑞河津營業(yè)部存在委托未執(zhí)業(yè)登記人員從事保險銷售的行為。具體情況為：2018年1月1日至2019年11月13日，華瑞河津營業(yè)部在未與牛文華簽訂保險代理協(xié)議、未對其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的情況下，委托牛文華從事保險銷售，涉及保單95份，規(guī)模保費(fèi)8.24萬元。

2019年11月13日，華瑞河津營業(yè)部為牛文華在保險中介監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，工號：A1100005806。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

華瑞河津營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、牛文華勞動合同及執(zhí)業(yè)登記截圖、2018年至2019年華瑞河津營業(yè)部承保明細(xì)、相關(guān)人員訪談筆錄、公司情況說明、對牛文華團(tuán)隊表彰照片。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

華瑞河津營業(yè)部委托未執(zhí)業(yè)登記人員從事保險銷售的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱執(zhí)業(yè)證書)”和第十六條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售”的規(guī)定。

根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條“保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款”的規(guī)定，我分局決定對華瑞河津營業(yè)部給予警告，并處罰款1萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會運(yùn)城監(jiān)管分局

2021年2月2日

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