中國網(wǎng)財經(jīng)1月28日訊 昨日，銀保監(jiān)會發(fā)布開年第二張行政監(jiān)管措施決定書，劍指橫琴人壽保險有限公司(以下簡稱“橫琴人壽”)存在三點合規(guī)風(fēng)險問題，并對其做出6個月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資等監(jiān)管措施。

首先，橫琴人壽存在投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定的問題。決定書指出，橫琴人壽公司于2018年和2019年分別取得信用風(fēng)險管理能力和股權(quán)投資管理能力備案。隨后，將相關(guān)專業(yè)人員調(diào)整至資產(chǎn)管理事業(yè)部其他崗位，導(dǎo)致公司不符合信用風(fēng)險管理能力和原股權(quán)投資管理能力對專業(yè)人員的要求。

其次，橫琴人壽違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資。截至2020年6月末，橫琴人壽投資的信托計劃，部分合同載明受托人不對或無法對信托計劃資金的實際用途進行監(jiān)控，違反了保險資金投資信托計劃的相關(guān)規(guī)定。2019年4月末和6月末，橫琴人壽其他金融資產(chǎn)占上季末總資產(chǎn)的比例為25.23%和25.14%，違反了保險公司投資其他金融資產(chǎn)監(jiān)管比例的規(guī)定。2019年6月，橫琴人壽簽訂再保險合同，當(dāng)年8月僅支付少量結(jié)算金額，2020年3月與交易對手簽訂補充協(xié)議，決定延期支付剩余的再保費金額。公司開展此類短期再保險業(yè)務(wù)，后續(xù)支付剩余再保費的意愿不足，不具有合理商業(yè)實質(zhì)。

除此之外，橫琴人壽還違規(guī)購買債券和不動產(chǎn)。2020年5月，橫琴人壽投資的債券違反了保險資金投資的非金融企業(yè)(公司)債券的相關(guān)要求。2019年8月，購置的自用不動產(chǎn)，在支付投資款項后未及時完成該不動產(chǎn)物權(quán)的權(quán)屬變更登記，且在項目違約后未向銀保監(jiān)會報告，違反了保險資金投資不動產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。

決定書表示，橫琴人壽上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百零六條、《關(guān)于加強資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號)附件2保險機構(gòu)信用風(fēng)險管理能力標(biāo)準(zhǔn)、《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第九條、《關(guān)于保險資金投資集合資金信托有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕144號)第八條、《關(guān)于加強和改進保險資金運用比例監(jiān)管的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號)、《保險資金投資債券暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號)第十條、《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕80號)第二十二條和第二十五條等監(jiān)管規(guī)定。

為加強非現(xiàn)場監(jiān)管有效性，防范保險資金運用風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百三十九條、第一百六十四條及《保險資金運用管理辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第1號)第六十七條、第六十八條，銀保監(jiān)會擬對橫琴人壽采取如下三項監(jiān)管措施：

一、橫琴人壽自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資。

二、橫琴人壽應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時整改投資管理能力以及非金融企業(yè)(公司)債券、不動產(chǎn)和信托計劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)投資風(fēng)險，確保持續(xù)符合銀保監(jiān)會有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并向銀保監(jiān)會報送整改報告。

三、橫琴人壽應(yīng)嚴格規(guī)范開展再保險業(yè)務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)依法合規(guī)運作。

銀保監(jiān)會表示，橫琴人壽如不服上述決定，可以在收到本決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，也可以在收到本決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提出訴訟。復(fù)議、訴訟期間上述決定不停止執(zhí)行。

關(guān)鍵詞： 劍指橫琴人壽保險