1月8日，銀保監(jiān)會(huì)一次開出21張罰單，其中國(guó)開行因?yàn)檫`規(guī)的政府購買服務(wù)項(xiàng)目提供融資等24項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰4880萬元。

24項(xiàng)違法違規(guī)行為具體如下：

一、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項(xiàng)目提供融資

二、項(xiàng)目資本金管理不到位，棚改貸款項(xiàng)目存在資本金違規(guī)抽回情況

三、違規(guī)變相發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款

四、設(shè)置不合理存款考核要求，以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款

五、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確

六、向資產(chǎn)管理公司以外的主體批量轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)

七、違規(guī)進(jìn)行信貸資產(chǎn)拆分轉(zhuǎn)讓，隱匿信貸資產(chǎn)質(zhì)量

八、向棚改業(yè)務(wù)代理結(jié)算行強(qiáng)制搭售低收益理財(cái)產(chǎn)品

九、扶貧貸款存貸掛鉤

十、易地扶貧搬遷貸款“三查”不盡職，部分貸款資金未真正用于扶貧搬遷

十一、未落實(shí)同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手名單制監(jiān)管要求

十二、以貸款方式向金融租賃公司提供同業(yè)融資，未納入同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理

十三、以協(xié)定存款方式吸收同業(yè)存款，未納入同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理

十四、風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，違規(guī)開展資金池理財(cái)業(yè)務(wù)

十五、未按規(guī)定向投資者充分披露理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

十六、逾期未整改，屢查屢犯，違規(guī)新增業(yè)務(wù)

十七、利用集團(tuán)內(nèi)部交易進(jìn)行子公司間不良資產(chǎn)非潔凈出表

十八、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)

十九、收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)質(zhì)價(jià)不符

二十、利用銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)浮利分費(fèi)

二十一、向檢查組提供虛假整改說明材料

二十二、未如實(shí)提供信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓臺(tái)賬

二十三、案件信息遲報(bào)、瞞報(bào)

二十四、對(duì)以往監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理問題整改不到位

與此同時(shí)，時(shí)任國(guó)開行浙江省分行行長(zhǎng)劉新、浙江省分行副行長(zhǎng)倪賢孟2名責(zé)任人員予以警告處罰。

國(guó)開行表示，堅(jiān)決接受處罰，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)監(jiān)管意見，已針對(duì)為違規(guī)的政府購買服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等問題，采取系列整改措施，并對(duì)有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。

“此次監(jiān)管處罰所涉及的違法違規(guī)行為發(fā)生時(shí)間集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行發(fā)生的個(gè)案。”國(guó)開行稱，2018年銀保監(jiān)會(huì)對(duì)國(guó)開行開展了風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性全面現(xiàn)場(chǎng)檢查，國(guó)開行高度重視，將現(xiàn)場(chǎng)檢查作為一次“全面體檢”。

在銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，國(guó)開行牽頭制定整改方案，按照“行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、制度完善到位”的標(biāo)準(zhǔn)，逐項(xiàng)明確整改責(zé)任部門、具體措施和完成時(shí)限，強(qiáng)力推進(jìn)整改問責(zé)工作，目前相關(guān)問題已整改落實(shí)到位。

國(guó)開行表示，2020年以來，國(guó)開行主動(dòng)開展監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改 “回頭看”，再次檢視評(píng)估整改措施和成效，確保整改落實(shí)到位。下一步，將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全面從嚴(yán)治行，繼續(xù)夯實(shí)問題整改質(zhì)效，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，為開發(fā)性金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

銀保監(jiān)會(huì)處罰信息還顯示，國(guó)開行附屬機(jī)構(gòu)國(guó)銀金融租賃公司因不良資產(chǎn)非潔凈出表違法違規(guī)行為被罰100萬元。

關(guān)鍵詞： 國(guó)開行