近日，第一財(cái)經(jīng)記者獲悉，江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院對(duì)中國銀行“原油寶”相關(guān)案件一審公開宣判，判決由中國銀行承擔(dān)原告全部穿倉損失和20%的本金損失，返還扣劃的原告賬戶中保證金余額，并支付相應(yīng)資金占用費(fèi)。

據(jù)悉，12月24日，江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院一審公開開庭審理3件涉中國銀行“原油寶”事件民事訴訟案件。原告起訴認(rèn)為中國銀行應(yīng)對(duì)原告在4月20日中國銀行“原油寶”事件中造成的損失承擔(dān)全部賠償責(zé)任。庭審結(jié)束后，一件案件經(jīng)法院主持調(diào)解，雙方當(dāng)事人于庭審當(dāng)天達(dá)成調(diào)解協(xié)議，該案調(diào)解結(jié)案，并于次日全部履行完畢。

12月31日，鼓樓區(qū)人民法院對(duì)另兩件案件一審公開宣判，判決由中國銀行承擔(dān)原告全部穿倉損失和20%的本金損失，返還扣劃的原告賬戶中保證金余額，并支付相應(yīng)資金占用費(fèi)。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，中國銀行“原油寶”產(chǎn)品于2017年報(bào)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)備案設(shè)立，采取的是100%保證金交易模式，不具有期貨杠桿交易的典型特征，因此雙方當(dāng)事人就投資“原油寶”產(chǎn)品事項(xiàng)簽訂的《中國銀行股份有限公司金融市場(chǎng)個(gè)人產(chǎn)品協(xié)議》系雙方真實(shí)意思表示，內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，合法有效。

法院經(jīng)審理還認(rèn)為，中國銀行按照銀行業(yè)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，而非期貨業(yè)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)銷售“原油寶”產(chǎn)品并無不當(dāng)，原告認(rèn)為中國銀行向風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為平衡型的投資者銷售“原油寶”產(chǎn)品違反適當(dāng)性義務(wù)的觀點(diǎn)缺乏依據(jù)，不予支持。中國銀行在交易過程中雖然通過官方網(wǎng)站以及通過向投資者發(fā)送手機(jī)短信等方式提示油價(jià)波幅大、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提升，以及2005合約臨近到期流動(dòng)性變差等內(nèi)容，但在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上未考慮原油期貨產(chǎn)品會(huì)出現(xiàn)負(fù)價(jià)極端情況，在交易過程中未能向投資者提示負(fù)油價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，且未執(zhí)行協(xié)議中關(guān)于保證金充足率降至20%(含)以下時(shí)強(qiáng)制平倉的約定，因此給投資者造成的損失，中國銀行應(yīng)予賠償。

此前，銀保監(jiān)會(huì)就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件依法開展調(diào)查工作，對(duì)所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。對(duì)中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款5050萬元;對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

除依法實(shí)施行政處罰外，銀保監(jiān)會(huì)還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實(shí)做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位;同時(shí)責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。

關(guān)鍵詞： 江蘇省南京市