很多單一家族辦公室（以下簡(jiǎn)稱為“單一家辦”）在成立之初，往往是為了管理家族的金融事務(wù)。但在過(guò)去十年中，一些單一家辦的服務(wù)范疇已經(jīng)超越財(cái)富管理和稅務(wù)籌劃，并在推進(jìn)家族戰(zhàn)略目標(biāo)方面發(fā)揮著更為關(guān)鍵的作用。

盡管每個(gè)家辦都有獨(dú)特的歷史和發(fā)展軌跡，但在趨于成熟的過(guò)程中往往面臨著相似的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。本文，我們梳理了家辦常見(jiàn)的5大挑戰(zhàn)，以及家辦與家族磨合中應(yīng)關(guān)注的4大事項(xiàng)，希望對(duì)你有所啟發(fā)。

01家辦常見(jiàn)的5大挑戰(zhàn)

一個(gè)家辦在趨于成熟的發(fā)展過(guò)程中，往往會(huì)面臨以下5大常見(jiàn)挑戰(zhàn)：

1.錯(cuò)誤的出發(fā)點(diǎn)

每個(gè)家辦創(chuàng)建過(guò)程背后都有一個(gè)不同的故事。很多家辦通常以家族企業(yè)內(nèi)的嵌入式家族辦公室(EFO)的形態(tài)開(kāi)始，隨著家族資產(chǎn)不斷增加，家族的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、稅務(wù)和投資需求變得愈加復(fù)雜。當(dāng)超過(guò)家族企業(yè)員工所能服務(wù)的范圍時(shí)，就會(huì)成立一個(gè)獨(dú)立的實(shí)體，將家族企業(yè)和家族財(cái)富分開(kāi)管理。

因此，總結(jié)來(lái)說(shuō)，很多家辦的雛型是由家族企業(yè)員工管理家族的投資活動(dòng)、稅收、遺產(chǎn)規(guī)劃和其他類別的金融服務(wù)，而不是全面定制設(shè)計(jì)一個(gè)家族實(shí)際所需要的家辦。

2.缺乏遠(yuǎn)見(jiàn)和使命

家辦的基本職能之一是通過(guò)關(guān)注、請(qǐng)求、及時(shí)響應(yīng)、幫助指導(dǎo)家族進(jìn)步的方式陪伴家族完成代際傳承。然而，很多家辦的管理層往往不認(rèn)為家辦能夠服務(wù)于這一目的，將家辦的定位限制在回應(yīng)委托人需求的角色上。實(shí)際上，這一限制既不利于家族，也不利于家辦的發(fā)展。這是家辦缺乏明確使命和愿景的結(jié)果，同時(shí)也沒(méi)有明確考慮家族不斷變化的需求。

家辦通過(guò)了解家族、展望家族的發(fā)展軌跡，有助于設(shè)計(jì)出實(shí)現(xiàn)家族長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)的計(jì)劃和解決方案，但這一切的前提需要家辦具備一個(gè)清晰、有力的使命和愿景。

3.缺失非金融服務(wù)

家辦需要投資支持家族及其多代連續(xù)性的非金融活動(dòng)，其中包括家族團(tuán)結(jié)建設(shè)、人才培養(yǎng)活動(dòng)、加強(qiáng)家族成員作為家族財(cái)富所有者和企業(yè)董事會(huì)成員的能力等。

這些非金融活動(dòng)也有助于增強(qiáng)家族內(nèi)部的向心力、歸屬感和凝聚力。這些服務(wù)的回報(bào)不會(huì)立即體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表上，但隨著時(shí)間的推移，這些服務(wù)終將得到回報(bào)，為家族和家族企業(yè)的長(zhǎng)期成功創(chuàng)造動(dòng)力。

大多數(shù)家辦并未將非金融活動(dòng)納入其服務(wù)范圍，實(shí)際上這是值得嘗試的方向，家辦通常是代表家族和家族委員會(huì)集中管理和執(zhí)行這些非金融活動(dòng)非常恰當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)。

4.缺乏整體的治理結(jié)構(gòu)

一個(gè)成功的家辦需要通過(guò)有效的治理體系來(lái)實(shí)現(xiàn)。家族需要確保家辦擁有堅(jiān)實(shí)的治理結(jié)構(gòu)、正確的外部專業(yè)知識(shí)，并由有能力的管理層領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，值得注意的是，家辦自身不僅需要良好的治理，同時(shí)也需要很好地融入整個(gè)家族企業(yè)的總體治理體系。

5.無(wú)法適應(yīng)家族新一代

家辦的一項(xiàng)重要職責(zé)是幫助家族構(gòu)建凝聚力，并保持代際傳承的動(dòng)力。隨著繼任計(jì)劃在整個(gè)家族的公司、資產(chǎn)和活動(dòng)中落實(shí)，家辦往往忽視其自身也需要繼任計(jì)劃。

對(duì)于家辦而言，如何向家族下一代過(guò)渡至關(guān)重要。目前許多家辦正處于一個(gè)家族代際交替的十字路口，有些家辦在跨代實(shí)體的過(guò)程中遭遇挫折，無(wú)法長(zhǎng)存。

對(duì)于家辦而言，家族的代際轉(zhuǎn)換要求家辦與家族成員的互動(dòng)方式需發(fā)生根本性的變化。一個(gè)家辦能夠成功，需要其具備適應(yīng)新一代家族成員的能力，其中包括發(fā)展適合新一代文化的服務(wù)、溝通和管理風(fēng)格等。

02家辦應(yīng)注意的4大事項(xiàng)

家辦在與家族的磨合的過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下4大事項(xiàng)：

1.家辦應(yīng)由使命和愿景推動(dòng)

家辦理應(yīng)擁有一個(gè)致力于追求家族多代可持續(xù)發(fā)展和家族成功的使命和愿景，其中使命和愿景需要由家辦負(fù)責(zé)人和家族闡明，同時(shí)由家辦團(tuán)隊(duì)和治理團(tuán)隊(duì)采納。此外，家辦需要定期檢查自身服務(wù)的目的和策略，這樣做有助于更好的實(shí)現(xiàn)家族目標(biāo)。

回答以下問(wèn)題，有助于家辦更好地改進(jìn)這一問(wèn)題：

·家族的使命和愿景是否為家辦提供目標(biāo)和方向？家辦和家辦的利益相關(guān)者是否清楚家辦正在建設(shè)什么以及為什么要建設(shè)它？

·家族希望在下一代中維持的家族金融資產(chǎn)和有意義的活動(dòng)是什么？這些資產(chǎn)和活動(dòng)是否得到了家辦的支持？

·除了支持金融目標(biāo)外，家辦是否幫助家族實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略性的非金融目標(biāo)（例如，保持家族凝聚力、培養(yǎng)家族人才和保持代際動(dòng)力）？

·家辦是否具有適當(dāng)且運(yùn)作良好的治理結(jié)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)其使命和愿景？治理結(jié)構(gòu)是否很好地融入整個(gè)家族企業(yè)的總體治理體系？

·家族各方成員是否清楚家族希望家辦在未來(lái)十年實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和努力？這些目標(biāo)需要落實(shí)到哪些具體行動(dòng)中？

2.使用“家族企業(yè)觀”的方法構(gòu)建家辦

家辦通過(guò)“家族企業(yè)觀”預(yù)測(cè)家族的發(fā)展軌跡和日益復(fù)雜的情況，有助于為家族創(chuàng)造超出成本的價(jià)值，以及實(shí)現(xiàn)代際相傳。

其中，采取“家族企業(yè)觀”的觀點(diǎn)意味著以綜合的方式對(duì)家族所有有意義的活動(dòng)和金融業(yè)務(wù)的當(dāng)前和未來(lái)需求進(jìn)行規(guī)劃：

家族所有有意義的活動(dòng)和資產(chǎn)可以總稱為“家族企業(yè)”，其中包括核心經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、非核心業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)投資、藝術(shù)收藏品和家庭住宅等有形資產(chǎn)、慈善活動(dòng)、治理機(jī)構(gòu)和其他追求承載家族DNA和聲譽(yù)的追求。家辦通過(guò)為每項(xiàng)活動(dòng)繪制家族軌跡，并組織其服務(wù)、時(shí)間、管理、人員配備和資源以滿足整個(gè)家族企業(yè)不斷變化的需求，為其提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

在設(shè)計(jì)家辦的整體架構(gòu)之前，了解家族成立家辦的目的、優(yōu)勢(shì)、愿望以及需求是很有效的一種方式。有了這些信息，家辦負(fù)責(zé)人可以設(shè)計(jì)正確的結(jié)構(gòu)并投入適當(dāng)?shù)馁Y源，來(lái)建立一個(gè)適合特定家族的規(guī)模和服務(wù)的家辦，同時(shí)也可以隨著家族的發(fā)展而不斷調(diào)整。

3.為家族的非金融目標(biāo)投入適當(dāng)?shù)臅r(shí)間和資源

家辦通常是代表家族和家族理事會(huì)集中管理和執(zhí)行家族重要非金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。以下是家辦非金融活動(dòng)的相關(guān)服務(wù)：

通過(guò)執(zhí)行家族委員會(huì)的活動(dòng)支持家族治理，如：

·組織家族聚會(huì)和下一代活動(dòng)，建立家族團(tuán)結(jié)

·組織家族項(xiàng)目，加強(qiáng)家族與企業(yè)的聯(lián)系

·維護(hù)家族協(xié)議

·管理家族通訊、家族網(wǎng)站和家族相關(guān)調(diào)查等

·幫助家族委員會(huì)從戰(zhàn)略上思考如何實(shí)現(xiàn)家族的使命和目標(biāo)，并提出建議等

為家族制定人才發(fā)展計(jì)劃，如：

·培養(yǎng)家族的軟技能

·教育家族了解他們的資產(chǎn)和所有者的角色

·培養(yǎng)下一代成員加入家族運(yùn)營(yíng)公司的董事會(huì)

·在沒(méi)有家族慈善基金會(huì)的情況下組織慈善活動(dòng)等

在大多數(shù)家族中，家族團(tuán)結(jié)和人才培養(yǎng)活動(dòng)是家族委員會(huì)的職權(quán)范圍。家族委員會(huì)負(fù)責(zé)為家族制定戰(zhàn)略，家辦需要與家族理事會(huì)密切協(xié)調(diào)，以明確每個(gè)群體的角色。其中，有兩種典型情況：家族委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)家族的團(tuán)結(jié)建設(shè)和人才建設(shè)計(jì)劃，并要求家辦管理和幫助執(zhí)行；或者家族委員會(huì)邀請(qǐng)家辦參與制定家族長(zhǎng)期計(jì)劃，并管理和執(zhí)行這些計(jì)劃。在這兩種情況下，家辦和家族委員會(huì)兩個(gè)小組之間進(jìn)行持續(xù)溝通，以確定角色和責(zé)任，并了解誰(shuí)做出了哪些決策非常關(guān)鍵。

4.一個(gè)有效的家辦必須具有全面的治理結(jié)構(gòu)

一個(gè)家辦監(jiān)督的活動(dòng)和服務(wù)往往非常廣泛，這種復(fù)雜性要求家族明確其方向和目標(biāo)，以及明確家辦的相關(guān)職責(zé)和權(quán)限。實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的關(guān)鍵因素是家辦具有運(yùn)作良好的治理體系，該體系指導(dǎo)家辦運(yùn)營(yíng)，并在其利益相關(guān)者之間建立信任。

一開(kāi)始，家辦的治理體系可能是非正式的，但是隨著時(shí)間的推移，家族和家辦所涉及的業(yè)務(wù)變得越來(lái)越復(fù)雜，因此需要建立一個(gè)更為正式的治理體系。這通常以家辦監(jiān)督委員會(huì)或委員會(huì)的形式出現(xiàn)，其中委員會(huì)由家族owner和家族的獨(dú)立顧問(wèn)組成。

其中，家辦在設(shè)計(jì)治理結(jié)構(gòu)時(shí)，應(yīng)考慮以下因素：

·明確家辦的使命和愿景，治理結(jié)構(gòu)需要支持家辦實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。

·定義家辦治理的目的、角色、職責(zé)和結(jié)構(gòu)。

·制定一份家辦章程，明確職責(zé)、權(quán)力以及制定決策、通知、報(bào)告和監(jiān)督的書面政策和程序。

·建立溝通指南，并就如何溝通各種問(wèn)題，為管理、治理和所有權(quán)制定溝通協(xié)議。其中，家辦也應(yīng)考慮打開(kāi)溝通渠道，以保持重要的利益相關(guān)者知情，獲得多樣性的思維，同時(shí)確保不同的聲音被聽(tīng)到。

·確定最能代表家族并在治理角色中為家辦提供專業(yè)服務(wù)的個(gè)人的簡(jiǎn)介、經(jīng)驗(yàn)和資格，確定他們的角色、需要多少人、他們的任期限制以及他們將如何獲得報(bào)酬。

·將家辦的治理整合到家族的整體治理體系，與家族中的其他治理板塊（如家族委員會(huì)）協(xié)調(diào)其活動(dòng)。協(xié)調(diào)和信息共享可以最大限度地減少?zèng)_突，明確職責(zé)，允許資源分配，并在整個(gè)家族中產(chǎn)生預(yù)期的結(jié)果。家族各個(gè)治理板塊之間頻繁有效的對(duì)話是在整個(gè)家族中建立信任和可持續(xù)關(guān)系的關(guān)鍵因素。

·根據(jù)家辦滿足家族目標(biāo)和愿景的能力，重新評(píng)估家辦治理的適用性非常重要。這是確保家辦與下一代保持相關(guān)性的關(guān)鍵。家辦需要與新生代密切合作，使家辦的治理模式適應(yīng)他們的文化風(fēng)格，并發(fā)展符合他們需要和戰(zhàn)略目標(biāo)的服務(wù)和活動(dòng)。

03總結(jié)

一個(gè)家族的需求往往隨著時(shí)間的推移而變化，因此家辦也應(yīng)該隨之變化，不斷發(fā)展。

盡管幫助家族實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值是家辦的核心職能，但家辦必須將適當(dāng)?shù)臅r(shí)間和資源投入到非金融活動(dòng)中，以增強(qiáng)家族內(nèi)部的向心力、歸屬感和凝聚力。此外，家辦需要保持自身的適應(yīng)性和敏捷性，不斷發(fā)展以跟上新一代家族成員的需求和期望。如果一個(gè)家辦沒(méi)有與家族成員保持緊密聯(lián)系的能力，那么很難長(zhǎng)期服務(wù)于一個(gè)家族。

（《家辦新智點(diǎn)》提醒：內(nèi)容及觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成任何投資建議。）

本文來(lái)自微信公眾號(hào)“家辦新智點(diǎn)”（ID:foinsight），編譯：家辦新智點(diǎn)，36氪經(jīng)授權(quán)發(fā)布。

關(guān)鍵詞： 不容忽視 大生 家族