近日，大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控服務(wù)商北京鼎泰智源科技有限公司(下簡(jiǎn)稱“法海風(fēng)控”)因公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假，被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向法海風(fēng)控核實(shí)了上述處罰所指出的“公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假”具體情況為何。

法海風(fēng)控回應(yīng)稱：“我司被列入的具體原因僅為少了一項(xiàng)對(duì)外投資信息未公示，所有公示信息均為真實(shí)，并非隱瞞真相弄虛做假，并已及時(shí)進(jìn)行了工商信息的補(bǔ)充，目前市場(chǎng)監(jiān)督管理局已經(jīng)處理，會(huì)盡快將移出。”

公司：處罰原因?yàn)?ldquo;少一項(xiàng)對(duì)外投資信息未公示”

近日，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控服務(wù)商北京鼎泰智源科技有限公司(下簡(jiǎn)稱“法海風(fēng)控”)因公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假，被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，做出決定的機(jī)關(guān)為北京市海淀區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局，列入日起為2020年10月26日。

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪了法海風(fēng)控“如不違規(guī)，可否透露公司公示企業(yè)信息具體出現(xiàn)哪些問(wèn)題?隱瞞了哪些真實(shí)情況?哪些內(nèi)容弄虛作假?有無(wú)整改措施?當(dāng)前整改進(jìn)度如何?”

法海風(fēng)控回應(yīng)稱：“近期，我司因在工商企業(yè)信息公示條款的調(diào)整背景下，未及時(shí)更新公司對(duì)外投資機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，被市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手惡意舉報(bào)，工商局必須按照規(guī)定的處理流程，將我司暫時(shí)列為經(jīng)營(yíng)異常。鑒于此種情形，我司已與市場(chǎng)監(jiān)督管理局及時(shí)聯(lián)系，了解了我司被列入的具體原因(少了一項(xiàng)對(duì)外投資信息未公示)，所有公示信息均為真實(shí)，并非隱瞞真相弄虛做假，并已及時(shí)進(jìn)行了工商信息的補(bǔ)充，目前市場(chǎng)監(jiān)督管理局已經(jīng)處理，會(huì)盡快將移出。”

否認(rèn)曾與P2P宜聚網(wǎng)存在合作

工商信息顯示，北京鼎泰智源科技有限公司2011年4月26日成立于北京，注冊(cè)資本和視角資本均為2395萬(wàn)元人民幣。

據(jù)官網(wǎng)，法海風(fēng)控合作方有“銀行類機(jī)構(gòu)”、“保險(xiǎn)、融租機(jī)構(gòu)”、“征信金融”及其他機(jī)4類，而該公司公開的“智慧平臺(tái)”搜索引擎中顯示包含的信息有“裁判文書、新聞媒體、失信被執(zhí)行人、執(zhí)行公告、曝光臺(tái)、開庭公告、和法院公告”等。

值得關(guān)注的是，公開資料顯示，此前有媒體報(bào)道為《宜聚網(wǎng)風(fēng)控體系全面升級(jí)六大審核流程為您護(hù)航》。該報(bào)道談到“在貸前、貸中和貸后三個(gè)環(huán)節(jié)，宜聚網(wǎng)一共設(shè)置了33道審核流程，每一筆借貸，宜聚網(wǎng)線下各個(gè)營(yíng)業(yè)部的風(fēng)控人員都會(huì)與借款人面談、初審、復(fù)審，通過(guò)交叉檢驗(yàn)的方式，核實(shí)借款人的真實(shí)信息。再通過(guò)同盾科技、華征大數(shù)據(jù)、法海風(fēng)控、聚信立等征信公司多渠道數(shù)據(jù)網(wǎng)站判別風(fēng)險(xiǎn)，復(fù)審之后方可辦理借貸手續(xù)。再通過(guò)層層終審，確保借貸風(fēng)險(xiǎn)之后，平臺(tái)發(fā)標(biāo)并募集資金，最后放款、進(jìn)行貸后管理。”

公開資料顯示，宜聚網(wǎng)在2018年因“涉嫌非法吸收公眾存款”被警方立案?jìng)刹?。此外，上訴報(bào)道提到的多家數(shù)據(jù)服務(wù)商曾卷入2019年9月的“爬蟲數(shù)據(jù)”風(fēng)波。

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向法海風(fēng)控核實(shí)了“當(dāng)時(shí)為宜聚網(wǎng)提供了哪些服務(wù)，P2P商戶占公司總商戶比例為何?P2P暴雷對(duì)公司運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響為何?對(duì)同業(yè)紛紛被查怎么看?如何保證自身業(yè)務(wù)合規(guī)?”

法海風(fēng)控回應(yīng)稱：“我司與宜聚網(wǎng)沒(méi)發(fā)生過(guò)任何合作。本公司主要為銀行類機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)、融租機(jī)構(gòu)、征信金融等提供風(fēng)控技術(shù)服務(wù)。我公司主要是通過(guò)智能規(guī)則引擎、AI研究團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)開發(fā)駐場(chǎng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)等，為客戶提供高精數(shù)據(jù)建模、智能風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)等風(fēng)險(xiǎn)管控解決方案的技術(shù)服務(wù)商。采集的數(shù)據(jù)均為公開網(wǎng)站的公開信息，合法合規(guī)，并不存在授權(quán)。”

關(guān)鍵詞： 處罰原因