“我的積蓄全都搭進(jìn)去了，還欠了一大筆債，我得挺住把欠的錢還上?！痹颇鲜←惤杏绖倏h的李蘭(化名)在向記者自述經(jīng)歷時(shí)幾度哽咽。今年1月，她下載了假券商APP進(jìn)行投資，最后被騙了50余萬元。

“按他的指導(dǎo)只漲不跌，賬戶里的錢一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開始操作，到1月7日的21:30賬戶就達(dá)到4倍的盈利，短短5天的時(shí)間里，賬戶金額超過了150萬元。

對(duì)于很多和李蘭一樣的受害人來說，他們以為自己的資金是打入了交易平臺(tái)，可實(shí)際上，該平臺(tái)并沒有接入到真實(shí)的證券市場(chǎng)，資金也沒有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉(zhuǎn)入了騙子的私人賬戶。

(資料圖片)

記者觀察到，在網(wǎng)絡(luò)的多個(gè)投訴平臺(tái)上，這類“假券商”APP平臺(tái)詐騙的相關(guān)投訴比比皆是。不法分子以團(tuán)伙作案為主，精心設(shè)下連環(huán)騙局：從精準(zhǔn)獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺(tái)收割投資者的血汗錢。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強(qiáng)、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢，還擾亂了正常的投資理財(cái)秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。

誘導(dǎo)下載假券商APP

“他說他在券商工作，在群里把職業(yè)編號(hào)都發(fā)了出來，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對(duì)過，確實(shí)是那個(gè)編號(hào)?！弊苑Q券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。

在他的指導(dǎo)下，李蘭掃描二維碼下載了一個(gè)交易軟件?！八麄冋f這是跟國際平臺(tái)合作開發(fā)的軟件，注冊(cè)的過程非常簡(jiǎn)單。”李蘭向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標(biāo)上仿冒了正規(guī)券商。

通過正規(guī)券商員工身份吸引散戶關(guān)注，再將投資者引入山寨APP平臺(tái)，這只是第一步。隨后，他們放出高收益的“誘餌”，引導(dǎo)投資者向山寨APP中注入資金：1萬至5萬本金對(duì)應(yīng)兩倍收益；6萬至20萬本金對(duì)應(yīng)三倍收益；21萬至50萬本金對(duì)應(yīng)4倍收益，本金越高收益越高。

李蘭起初也對(duì)這么高的利潤半信半疑，但不法分子精心準(zhǔn)備了話術(shù)對(duì)她進(jìn)行游說：“一個(gè)地區(qū)只有一個(gè)名額，為了防止市場(chǎng)監(jiān)管只能操作三次?！币虺垂商潛p而賺錢心切的李蘭心動(dòng)了，她在對(duì)方指導(dǎo)下，入金30萬元進(jìn)行現(xiàn)貨交易，買入焦煤、焦炭。殊不知，真金白銀全進(jìn)了虛假交易平臺(tái)。

“無法出金”的連環(huán)套

“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現(xiàn)。”李蘭準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，對(duì)方提出了要繳15%的所得稅，稅費(fèi)達(dá)到19萬元。她在群里找群友私聊，結(jié)果都說是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現(xiàn)成功的截圖，讓她繼續(xù)放松警惕。

“我沒錢了到處籌錢，湊了15萬，請(qǐng)助理幫我墊了3萬，才把稅給交了?！痹诶钐m再一次申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)時(shí)，對(duì)方又稱她的銀行卡輸入錯(cuò)誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺(tái)的安全系統(tǒng)問題，需要再注資5萬元。

在這一連環(huán)套之下，短短一個(gè)星期的時(shí)間，她前后再次匯入近20萬元。一直到賬戶資金無法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后，李蘭這才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子，不僅沒有賺到錢，還為此債臺(tái)高筑。

記者觀察發(fā)現(xiàn)，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺(tái)，以高收益為誘餌引導(dǎo)開戶、注資；第三步，以無法提現(xiàn)為由，用虛假投資平臺(tái)收割受害者的血汗錢。

有業(yè)內(nèi)人士表示，想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易，證券類APP需要直接對(duì)接交易所數(shù)據(jù)，而且證券類APP涉及銀證轉(zhuǎn)賬，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識(shí)別功能。因此，一方面，詐騙團(tuán)伙主要盯準(zhǔn)財(cái)經(jīng)知識(shí)相對(duì)匱乏的群眾；另一方面，詐騙團(tuán)伙的手中掌握著大量的個(gè)人銀行賬戶，以分批小額匯款躲避監(jiān)管對(duì)資金去向的追蹤。

此類“假券商”騙局如今并不少見，近期，多家證券公司公開發(fā)聲，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。

今年1月至今，已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報(bào)，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義，誘導(dǎo)投資者通過非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動(dòng)。

受訪人士認(rèn)為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財(cái)類犯罪之一。上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺(tái)的APP屬于高危詐騙類型，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強(qiáng)以及可以對(duì)大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn)，嚴(yán)重影響群眾的財(cái)產(chǎn)保障、金融安全。

各方須形成合力整治

李蘭選擇了報(bào)警，但是現(xiàn)實(shí)中維權(quán)充滿了困難。她說：“我現(xiàn)在就希望，能通過我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路?！?/p>

受訪人士認(rèn)為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強(qiáng)表示，一是不法分子通過二維碼下載、瀏覽器頁面下載等方式規(guī)避監(jiān)管；二是部分手機(jī)應(yīng)用商店、公共平臺(tái)等對(duì)APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當(dāng)前法律法規(guī)中“鉆空子”。

對(duì)此，專家建議從三方面行動(dòng)：一是開展集中整治行動(dòng)。公安部、證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應(yīng)建立聯(lián)合整治小組，對(duì)“假券商”開展集中打擊。同時(shí)，要提升日常監(jiān)管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強(qiáng)常態(tài)化打擊力度。

二是完善相關(guān)法律法規(guī)。王懷濤認(rèn)為，要完善相關(guān)法律法規(guī)，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。然后，有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的審核責(zé)任，特別是對(duì)APP的上架、推廣，要加強(qiáng)審核，并對(duì)身份信息造假的用戶賬號(hào)做好重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范。

三是加強(qiáng)投資者教育。郭強(qiáng)建議，有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)宣傳教育力度，通過以案說法、重點(diǎn)人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。

（文章來源：上海證券報(bào)）

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