望子成龍，望女成鳳，本是人之常情，可這樣一位身居重要崗位，本該對(duì)風(fēng)險(xiǎn)十分敏感的專業(yè)人士，卻把人之常情演變成一出智商令人著急的“荒誕劇”。

為了讓女兒如愿讀個(gè)好大學(xué)，銀行行長(zhǎng)李某先后受騙26次，甚至不惜利用職務(wù)之便，違法騙取銀行貸款3.5億元。這樣的荒唐事，最近登上了熱搜榜。

(資料圖)

最終，李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑七年。趙某河則因詐騙罪被判處無(wú)期徒刑。

至此，這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件結(jié)案。

為愛(ài)女“鋪路”，銀行行長(zhǎng)被騙3.5億

據(jù)最高人民檢察院微信公眾號(hào)消息，2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長(zhǎng)李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案，涉案金額高達(dá)3.5億元。

辦案人員對(duì)其經(jīng)濟(jì)收支情況詳細(xì)篩查后發(fā)現(xiàn)，李某近5年來(lái)有大筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實(shí)隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。

李某與趙某河是何關(guān)系？李某緣何多次向趙某河轉(zhuǎn)入巨額款項(xiàng)？隨著調(diào)查的深入，兩人的關(guān)系和犯罪事實(shí)逐漸明晰。

2014年底，趙某河結(jié)識(shí)了時(shí)任濱州市某銀行行長(zhǎng)的李某。攀談中，趙某河得知李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類考試，但成績(jī)不夠理想。趙某河隨即聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長(zhǎng)，并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識(shí)，可以幫著問(wèn)問(wèn)，讓孩子上個(gè)好大學(xué)。

隨著二人交流的深入，憂心女兒學(xué)業(yè)前景的李某對(duì)趙某河虛構(gòu)的一連串人物身份深信不疑，更對(duì)其大包大攬的入學(xué)操作滿懷期盼。

2015年3月起，趙某河先后以“選號(hào)”“辦理藝考合格證”“開(kāi)啟修改高考分?jǐn)?shù)數(shù)據(jù)庫(kù)”為由，從李某處獲得天價(jià)運(yùn)作費(fèi)共計(jì)1065萬(wàn)元。

2015年7月，李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí)，卻并未獲得正式學(xué)籍。

趙某河表示，學(xué)籍“轉(zhuǎn)正”需要購(gòu)買教育部及各省市教育部門發(fā)行的教育基金，并稱該教育基金能夠帶來(lái)年息百分之八的收益。李某信以為真，再次往趙某河的指定賬戶轉(zhuǎn)賬850萬(wàn)元。隨后，趙某河又以“獲得學(xué)籍需開(kāi)啟提檔程序”為由，從李某處騙取了“保證金及協(xié)調(diào)費(fèi)”1461萬(wàn)元。

2015年9月至2016年9月期間，趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費(fèi)”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開(kāi)啟數(shù)據(jù)庫(kù)費(fèi)用”“二次購(gòu)買教育基金”等多個(gè)借口，先后8次騙取李某1.5億余元。

然而，這場(chǎng)騙局還未結(jié)束。2016年11月至2018年3月，趙某河多次冒充反貪局長(zhǎng)，以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口，先后向李某索要錢財(cái)共2億余元，用于個(gè)人投資酒店、網(wǎng)吧、購(gòu)房以及購(gòu)買豪車、奢侈品等。

直至2018年10月，一直蒙在鼓里的李某這才如夢(mèng)初醒。但礙于自己公職人員身份，李某始終未曾報(bào)案?？紤]到趙某河有實(shí)際投資，李某又想出了“以資抵債”化解金融債務(wù)的招數(shù)，試圖瞞天過(guò)海。

利用職務(wù)之便，騙取過(guò)億貸款

動(dòng)輒超億元的“活動(dòng)經(jīng)費(fèi)”從何而來(lái)？辦案人員經(jīng)過(guò)查證，發(fā)現(xiàn)李某利用擔(dān)任銀行行長(zhǎng)的職務(wù)之便，借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營(yíng)職責(zé)，一次次將“魔爪”伸向銀行貸款。

部分偽造的銀行流水

為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟。在2013年6月至2018年2月期間，三人先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流水、資金證明、貸款資料，并5次冒用他人名義進(jìn)行“頂名貸款”，共騙取銀行貸款3.5億元。

所有非法所得，除用于個(gè)人揮霍外，均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā)，仍有近3.2億元貸款未能追回，給銀行造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。

2021年11月3日，濱州市中級(jí)法院作出一審判決，以詐騙罪判處趙某河無(wú)期徒刑。今年3月11日，山東省高級(jí)法院作出終審裁定，駁回趙某河上訴，維持原判。

今年4月29日，經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴，李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。

至此，這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件，終于塵埃落定。趙某河與李某都因各自的犯罪事實(shí)，付出了沉重代價(jià)。

犯罪事實(shí)如何定性？

從披露的案情來(lái)看，此案中，銀行行長(zhǎng)的罪名聚焦在騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪的定性上。

上海至合律師事務(wù)所吳孝軍律師表示，從法律規(guī)定上來(lái)說(shuō)，騙取貸款罪的法定最高刑為7年有期徒刑，違法發(fā)放貸款罪的法定最高刑為15年有期徒刑，理論上兩罪并罰的法定最高刑可以為20年。

“按照最終確定的宣告刑來(lái)看，銀行行長(zhǎng)李某的罪名應(yīng)該主要被認(rèn)定為騙取貸款罪，而違法發(fā)放貸款罪的金額并不大?！眳切④娬f(shuō)。

吳孝軍表示，在本案中還暴露出銀行在監(jiān)管和內(nèi)控方面存在著巨大的漏洞。對(duì)此，檢察院也向涉案銀行發(fā)送了《檢察建議書(shū)》，要求銀行結(jié)合前期審批、后期監(jiān)管等工作流程，及時(shí)采取措施健全完善監(jiān)管機(jī)制。

(文中涉案人均為化名，相關(guān)內(nèi)容、圖片來(lái)自高級(jí)人民檢查院微信公眾號(hào)，來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào))

（文章來(lái)源：上海證券報(bào)）

關(guān)鍵詞： 銀行行長(zhǎng) 望子成龍 望女成鳳