導(dǎo)讀

【資料圖】

壹||王琴在客服“周佳辰”的指引下，下載了一個名為“Ant Messenger”的聊天軟件，注冊后被拉入一個交流群，群內(nèi)有200多人。

貳||王琴之前從未聽說和使用過“乾圖”APP，一開始有過懷疑，但因APP內(nèi)行情與A股市場完全一致，每一只股都是真實可查到的，她便打消了疑慮。

叁||王琴發(fā)現(xiàn)，按照“郭琰”的指示在“乾圖”APP買入相關(guān)股票，股價是上漲的，從其他交易軟件看，漲幅也是一樣的。高收益讓人難以自控。經(jīng)過多次交易后，王琴甚至還借了3萬元錢，累計投入本金近100萬元，賬戶中的本金和盈利累計逼近170萬元。

肆||如同一場即將暴富的美夢一樣，但是夢終有醒的時候。王琴從懷疑到篤信，最后因無法提現(xiàn)而夢醒。

“請問是王琴嗎？我是東方證券的客服，我們有專業(yè)的股票分析大師，如果想了解牛股，將您拉入一個群中，可以給您推薦合適的股票，收益絕不會讓人失望?！?023年2月，一位自稱是“東方證券客服”的工作人員打電話給王琴。

王琴家住成都，今年59歲，是一位有著20多年“股齡”的老股民。其從1997年開戶炒股，曾經(jīng)交過6000多元學(xué)費學(xué)習(xí)炒股知識，日常只通過自己在民族證券開立的股票賬戶交易，時賺時虧。在早年因工傷退休之后，王琴做過不少生意，對各門各道的事情較為了解。

2月份接到上述“東方證券客服”人員的電話時，春節(jié)期間正在家無事可做的王琴，聽聞有證券公司幫忙分析股票，抱著“反正不給錢，就聽聽課”的心態(tài)加了這個客服人員的微信。

但王琴怎么也不會想到，正是這一時之間的想法，讓自己掉入一個堪稱魔幻的騙局之中。在這個騙局中，她失去了自己一輩子的積蓄，并為此后悔不已。

這個噩夢，開始于其按照這個“東方證券客服”的指引操作入群買股，在高收益的誘惑下，又轉(zhuǎn)戰(zhàn)到一款名為“乾圖”的APP中操作買入股票。從謹(jǐn)慎行事到之后的“瘋狂”，僅僅一周時間，其就轉(zhuǎn)款超過了60萬元。前前后后，王琴在“乾圖”APP中“砸”入了約100萬元資金。直到家人報警后，其仍然深信自己沒有受騙，只要繳納一定的分紅給炒股大師，就可以連本帶利將賬戶中的170余萬元提取出來。

王琴是如何一步一步落入陷阱之中的？

01 半信半疑入局

王琴添加了微信之后，上述客服自稱是“東方證券周佳辰”，并發(fā)送了她的證券從業(yè)資格證，表示“有任何違規(guī)行為可以隨時向證監(jiān)會舉報我的?！?/p>

王琴在上述客服“周佳辰”的指引下，下載了一個名為“Ant Messenger”的聊天軟件，注冊后被拉入一個交流群，群內(nèi)有200多人。

王琴發(fā)現(xiàn)，群中包含一位名為“郭琰”的老師發(fā)送了多則推薦股票的信息?！爸芗殉健币舶l(fā)送給王琴“郭琰”的身份證照，并介紹“郭琰”有著靚麗的牛股操盤成績。王琴百度搜索之后，發(fā)現(xiàn)有些網(wǎng)頁顯示“郭琰”的介紹資料包含“私募基金教父”等稱號。

這個時候，王琴是持懷疑態(tài)度的，幾十年的投資經(jīng)驗告訴她要謹(jǐn)慎對待此事。在觀察一段時間之后，她感覺這個“郭琰”對股票非常了解?！肮痹谌豪锿扑]股票，也會進行價值觀的引導(dǎo)，包括要孝順父母、回報社會之類。“郭琰”稱自己是一個善心之人，因為妻子信佛，他也要做善事。在財務(wù)自由之后，他想到的是利用自己對股市的了解，帶領(lǐng)更多的人發(fā)家致富。

當(dāng)然，“郭琰”說他也有自己的小目標(biāo)——他是一個有理想的人，要成立自己的基金公司，但是由于資金不夠，所以要帶領(lǐng)一群人先賺錢，然后他們成為基金公司的核心力量。

在不斷地聽課后，也看到“郭琰”推薦的股票確實能賺錢，王琴產(chǎn)生了試一試的想法。2月3日，“郭琰”在群里推薦了科大訊飛（002230.SZ）,并預(yù)測其股價將在后面幾天內(nèi)漲到46元。王琴將信將疑，當(dāng)日通過自己的證券賬戶買了200股科大訊飛試水，成交價為43.66元/股，一個小時后又以43.88元/股的價格買了200股。

待到周一2月6日開盤，王琴看到科大訊飛果然漲了，其迅速以44.16元/股的價格賣出，落袋為安。令她后悔的是，至2月6日收盤，科大訊飛當(dāng)日股價大漲9.21%。

竟然如此神奇？這不是點股成金了嗎？一番操作之后，王琴對“郭老師”有了敬畏之心，但還保持著理智。

在科大訊飛之后，“郭琰”又推薦了另一只股票——嶸泰股份（605133.SH）。其明確告訴大家，這只股票在收益達(dá)到20%之后可以賣掉。2月3日、8日，王琴陸續(xù)以 39.886元/股和39.726元/股的價格買進嶸泰股份共400股。2月9，“郭琰”通知大家賣出。但由于王琴在外未聽到指令，后以44.11元/股的價格賣出。此次交易，王琴僅賺了近2000元，但在群里有人說因此賺了大錢。

在第二只股票被準(zhǔn)確預(yù)測之后，王琴內(nèi)心的防線開始消失了，決定跟著“郭琰”一起炒股。隨后，“郭琰”推薦第三只股票科遠(yuǎn)智慧(002380.SZ)，表示可以賺20%。王琴合計買入了1000股，結(jié)果第二天這只股票漲停了。在大家歡欣鼓舞的時候，“郭琰”讓大家不要賣，還要追加。于是，王琴追加了10000股。但沒有想到，隨后這只股票下跌了。由此，一時間群內(nèi)群情激奮。

此時，“郭琰”出面給大家道歉，并表示股市有風(fēng)險，并不是一直穩(wěn)贏。隨后其表示可以賠償大家的損失，每人8000元，但是必須到一款名為“乾圖”的APP中領(lǐng)取。

02 “乾圖”APP

因為有前面幾次跟著“郭琰”炒股小賺的經(jīng)歷，并且也想拿回這8000元，所以王琴就下載了“乾圖”APP。

為了取得大家的信任，“郭琰”發(fā)送了自己的身份證照片，以及向投資者介紹他是“深圳市乾圖私募證券基金管理有限公司”（以下簡稱“乾圖私募基金公司”）的管理人。與此同時，負(fù)責(zé)開戶的“東方證券周佳辰”向王琴發(fā)送了“乾圖”私募基金公司的營業(yè)執(zhí)照的照片。

“郭琰”在群里說，“乾圖”APP是大宗交易的軟件，大宗交易相對于股市更為穩(wěn)定，而其所在的“乾圖”私募基金公司也和東方證券在合作，可以通過一級市場線下配售的方式給大家買賣新股，實現(xiàn)更大收益。簡單來說的流程是：“乾圖”私募基金公司通過與東方證券合作，進行大宗交易，他們可以跟上市公司談?wù)劭郏玫揭环N打折股票，買了以后第二天就能賣。如與上市公司談成功，則至少可以低于市場價30%的折扣買入。這意味著，即使第二天股票開盤跌10%，還賺20%。而且，還以新股居多。

隨后，“郭琰”讓王琴找“東方證券周佳辰”幫忙開通賬戶?！爸芗殉健毕蛲跚侔l(fā)來下載鏈接，并發(fā)送邀請碼等指導(dǎo)其安裝“乾圖”APP，并說下載之后還要開通上市公司大宗交易賬戶以后才能賺錢，至少要200萬元才能開通。王琴保持著警惕，表示沒錢。但對方告訴她，郭老師與一家擔(dān)保公司為大家擔(dān)保，因此可直接開戶。王琴順利注冊并開通了“乾圖”APP的賬戶。

（王琴供圖：“東方證券大宗交易賬戶申請表”）

王琴表示，“東方證券周佳辰”介紹時稱，東方證券與“乾圖”私募基金公司有合作關(guān)系，后者折價拿上市公司線下配售股票，然后再賣給散戶。

王琴發(fā)現(xiàn)“乾圖”APP與正常的交易軟件沒有太大的區(qū)別，也展示著大盤指數(shù)以及個股漲跌情況等。王琴之前從未聽說和使用過“乾圖”APP，一開始有過懷疑，但因APP內(nèi)行情與A股市場完全一致，每一只股都是真實可查到的，她便打消了疑慮。

王琴發(fā)現(xiàn)，自己在這個APP上的賬戶中確實已經(jīng)有8000元，這讓她更加信賴“郭琰”了。

03 賬戶浮盈無法提取

王琴下載“乾圖”APP并開通大宗交易賬戶后，“郭琰”再次在群里分享大宗交易的信息，并向投資者承諾至少可以賺到20%收益以上，甚至翻倍增長。

（王琴供圖：前四次大宗交易的記錄）

經(jīng)歷了前幾次按照“郭琰”推薦股票賺錢的經(jīng)歷，以及“郭琰”介紹通過大宗交易收益率可以賺到20%收益以上，2月20日，王琴決定要投入一筆資金來炒股。

她按照“郭琰”的提示，將11000多元資金打入了一個公司賬戶。她質(zhì)疑為何往自己賬戶里入金要打到一個公司賬戶，“東方證券周佳辰”將此解釋為：炒股機構(gòu)屬于一級市場，與二級市場不同，這些賬戶都由證監(jiān)會提供，錢經(jīng)證監(jiān)會核實后會馬上到賬。之后王琴再往自己賬戶里入金，盡管每次將錢打進不同的公司賬戶，但都會在幾分鐘后就出現(xiàn)在她的“乾圖”APP賬戶里。

(王琴供圖：其中一次轉(zhuǎn)賬記錄)

在其中一次轉(zhuǎn)賬記錄中顯示的“內(nèi)蒙古碩尊貿(mào)易有限公司”賬戶，記者查詢天眼查，并未發(fā)現(xiàn)這家公司的名稱。

另外一次轉(zhuǎn)賬記錄中顯示為“沈陽靈蘭商貿(mào)有限公司”賬戶。記者在天眼查輸入“沈陽靈蘭商貿(mào)有限公司”查詢，結(jié)果為2023年新注冊的一家公司，位于遼寧省沈陽市，顯示為一家以從事批發(fā)業(yè)為主的企業(yè)。企業(yè)注冊資本1000萬人民幣。

(王琴供圖：其中一次轉(zhuǎn)賬記錄)

2月20日，按照“郭琰”的提示，王琴于下午3點26分在“乾圖”APP上買入6700股歐力股份（002131.SZ)，買入價為1.75元/股；2月21日上午9點39分，她以2.27元/股賣掉后，賺了3484元。

此后三天，2月22日、23日、24日，王琴買入1400股新華制藥合計37212元、1500股天陽新材合計18585元、14600股中國船舶合計319740元，分別盈利了盈利5796元、盈利2970元、28324元，每只股票都漲幅超8%。

王琴發(fā)現(xiàn)，上述四只交易的股票，她都是低于市場價10%左右的價格購入?！肮毕蛲跚俳忉?，因為是大宗交易，可以低于市場價的折扣買入。王琴也沒再懷疑。

歷經(jīng)四次交易賺錢后，“郭琰”向王琴稱，大宗交易已無交易標(biāo)的。這種投資高收益的快樂，讓王琴開心了許久。

之后，“郭琰”表示，近期有一支新股于3月1日上市，至少有50%的利潤。王琴向賬戶中打入20多萬元后，第二天賺了12萬多，浮盈超過60%。

至此，王琴一共投入本金超過58萬，但賬戶盈利已經(jīng)超16萬。此時，王琴在“乾圖”APP賬戶中的本金、盈利合計超過70萬元。不過王琴并沒有機會提現(xiàn)。每次交易之后的第二天，“郭琰”就會告訴大家不要著急提現(xiàn)，并推薦其他股票，稱有200%的利潤。

王琴發(fā)現(xiàn)，按照“郭琰”的指示在“乾圖”APP買入相關(guān)股票，股價是上漲的，從其他交易軟件看，漲幅也是一樣的。

高收益讓人難以自控。經(jīng)過多次交易后，王琴甚至還借了3萬元錢，累計投入本金近100萬元，賬戶中的本金和盈利累計逼近170萬元。

2月底，當(dāng)王琴已經(jīng)沒錢繼續(xù)投資，準(zhǔn)備提現(xiàn)時，發(fā)現(xiàn)APP顯示“未繳納分紅”。

“郭琰”解釋，必須先交盈利的35%才能提現(xiàn)。手里已經(jīng)沒錢的王琴找家人，要求湊20萬然后提現(xiàn)。“郭琰”還提醒，如果不在當(dāng)天下午5點之前繳納分紅，賬戶會被凍結(jié)。覺察不對勁的家人趕緊報警，但王琴堅定地相信，只要將分紅打過去，一定可以提現(xiàn)。

在這期間，王琴不斷與“郭琰”溝通，后者答應(yīng)再給她延長時間湊錢，并個人出資10萬墊付分紅，僅要求其出10萬元。

報警后的第二天，王琴的家人為了斷絕其執(zhí)念，又拿出5萬元給她。王琴又將自己銀行賬戶中僅剩的2萬元提出來，告訴“郭琰”能不能先繳納一部分，自己只有這么多錢?！肮币豢诖饝?yīng)，并要求其在當(dāng)天下午三點之前匯入，否認(rèn)直接封鎖賬戶。

王琴在當(dāng)天下午兩點半轉(zhuǎn)錢過去，賬戶顯示可以提現(xiàn)。大喜的王琴趕緊操作，但錢款遲遲未到賬。她找到“郭琰”，被告知需要再交5.2萬個人所得稅……此時，王琴才意識到自己被騙了，“乾圖”APP中賬戶中的錢可能是虛擬的數(shù)字。她不再繼續(xù)交錢，也無法再聯(lián)系到“郭琰”與“東方證券周佳辰”。

隨后，王琴被“踢”出了上述溝通交流群。她也又一次被家人們帶到了派出所報案。

04 暴富美夢被戳破

如同一場即將暴富的美夢一樣，但是夢終有醒的時候。王琴從懷疑到篤信，最后因無法提現(xiàn)而夢醒。

王琴在成都當(dāng)?shù)貓蟀?，警方讓她不要再向相關(guān)賬戶轉(zhuǎn)賬；她轉(zhuǎn)入的多個賬戶的資金，十幾秒之內(nèi)被分散至幾十個賬戶中。目前，警方已經(jīng)立案，立案理由為“網(wǎng)絡(luò)賭博”，由網(wǎng)警追查，為了幫忙盡快把追錢回來。

記者查詢中國證券投資基金協(xié)會官網(wǎng)，深圳市乾圖私募證券基金管理有限公司是真實存在的，目前在管基金數(shù)量為6只。天眼查信息顯示，該公司的法定代表人為黃立圖，高管職位中并無“郭琰”的信息。

3月16日，記者致電該公司，一位自稱是財務(wù)的人士表示，并沒有聽說過“乾圖”APP，這與其公司是否有關(guān)系，需要問問領(lǐng)導(dǎo)。

至于在這起事件中的核心人物“郭琰”，記者通過搜索引擎查找，發(fā)現(xiàn)有名為“郭琰”的人經(jīng)歷與上述相近。但王琴收到的“郭琰”的身份證照片，與網(wǎng)上的“郭琰”人物照片并不相同。

記者下載“乾圖”APP和交流軟件嘗試注冊時發(fā)現(xiàn)，沒有邀請碼無法加入。

王琴以自身的慘痛經(jīng)歷告誡投資者，投資股票要通過正規(guī)炒股渠道，不要輕易相信高利潤等謊言，天上不會掉餡餅。

3月16日，經(jīng)濟觀察報記者就王琴所經(jīng)歷的情況向東方證券方面求證，東方證券相關(guān)人士表示，經(jīng)過內(nèi)部核查，東方證券確有名為“周佳辰”的員工，但是沒有做過相關(guān)的違法行為。目前也已經(jīng)確認(rèn)周佳辰是被其他人冒充進行相關(guān)薦股活動。已經(jīng)在著手發(fā)布聲明。

東方證券此前曾發(fā)布提示稱，有不法分子假冒東方證券網(wǎng)站、工作人員或合作伙伴，通過微信、電話、短信、網(wǎng)站、手機應(yīng)用APP等多種方式，從事非法證券活動。提醒投資者注意防范冒充東方證券工作人員以拉攏入微信、QQ等社交網(wǎng)絡(luò)群組推薦股票或通過電話、微信、QQ推薦股票等方式從事非法證券活動。

近些年，與王琴遭遇類似的炒股詐騙案例眾多。例如，2021年3月18日，中國裁判文書網(wǎng)披露的案號為“（2021）冀08刑終121號”的一則案例的刑事判決書中顯示，被告人郝思銳、鐘宇瑩在廣東省東莞市內(nèi)使用電腦、手機操作，通過微信等網(wǎng)絡(luò)社交工具偽裝講師、投資助理、投資者和虛構(gòu)高回報等手段，以非法投資軟件設(shè)立虛假投資交易平臺的方式，誘騙投資人張海燕進入該平臺進行投資，騙取張海燕資金437287.73元。法院認(rèn)為被告人行為已構(gòu)成詐騙罪。

近些年來，監(jiān)管層在日常投資者教育的工作中不斷提示投資者注意風(fēng)險。2022年12月9日，證監(jiān)會系統(tǒng)組織開展“2022年世界投資者周”活動時表示，引導(dǎo)老年人增強風(fēng)險防范意識，加強對較高風(fēng)險產(chǎn)品業(yè)務(wù)、“殺豬盤”騙局等非法證券期貨活動的風(fēng)險提示，曝光典型侵權(quán)案例；

2020年11月，證監(jiān)會發(fā)布名為《高度警惕所謂股市“殺豬盤”風(fēng)險》的文章，提醒投資者：第一，不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”，也不要相信通過音視頻、“曬單”等方式間接薦股的信息。這些不明身份人員“熱心”薦股必有所圖，居心不良；第二，不要聽從“老師”之類人員的指令跟風(fēng)操作。通過微信群發(fā)、直播喊單（喊麥）等烘托搶買氣氛，要求“統(tǒng)一聽指令”“大家一起買”“XX時點全倉殺入”“能買多少買多少”“買后發(fā)交易截圖”等，很可能是“殺豬盤”，一定不要參與。第三，不要輕信所謂“維權(quán)機構(gòu)”“維權(quán)人士”能夠幫忙追回?fù)p失，小心二次上當(dāng)受騙。

證監(jiān)會提醒投資者，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，請及時保存證據(jù)并向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案。

一位行業(yè)人士也表示，從法律的角度看，發(fā)現(xiàn)被騙后，可以直接報警，也可以向法院起訴挽回?fù)p失。在炒股被騙之后，要盡可能保留證據(jù)，報警后配合警察處理。如果被騙金額不大，不構(gòu)成犯罪的，還可以提起民事訴訟；對于被騙金額較大，達(dá)到詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)的，可以向法院起訴做立案處理。

（應(yīng)受訪者要求，王琴為化名）

關(guān)鍵詞：