當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月11日，總部位于巴哈馬的加密貨幣交易所FTX發(fā)布聲明，包括其附屬公司在內(nèi)的一百多家主體已在美國申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。與此同時(shí)，創(chuàng)始人SBF宣布辭職，他的身影也從富豪榜上消失。

(資料圖)

SBF在個(gè)人推特賬號(hào)充滿愧疚地表示：“我真的很抱歉我們最終淪落到這個(gè)地步。”他還補(bǔ)充道，“希望這一切都能找到一個(gè)恢復(fù)的辦法，希望破產(chǎn)重組能帶來一定的透明度、信任和掌控權(quán)。”

而就在11月的第一天，F(xiàn)TX還是全球排名前五位的加密貨幣交易所，市值320億美元。公司創(chuàng)始人，被外媒稱為SBF的山姆·班克曼-弗里德還是身家高達(dá)150億美元的青年才俊。

成長(zhǎng)于Web 1.0時(shí)代，創(chuàng)建了面向Web 2.0時(shí)代公司的李彥宏有一句廣為流傳的名言——百度永遠(yuǎn)離破產(chǎn)只有30天！

隨著各類面向Web 3.0時(shí)代的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)公司崛起，李彥宏“30天破產(chǎn)”理論都顯得過于保守了。在玩數(shù)字游戲的加密貨幣領(lǐng)域，幾百億美元灰飛煙滅、一家公司從高峰滑落至谷底只需要10天。

據(jù)調(diào)查，F(xiàn)TX有一個(gè)以SBF和畢業(yè)于斯坦福的數(shù)學(xué)天才少女卡洛琳·艾莉森（同屬于SBF名下的研究公司Alameda的現(xiàn)任高管）為核心人物的十人小團(tuán)體，小團(tuán)體多數(shù)人是SBF的大學(xué)同學(xué)，并且是“有效利他主義”社團(tuán)成員。

有知情人士稱，SBF的小團(tuán)體就是FTX實(shí)質(zhì)管理團(tuán)隊(duì)，但是在工作上完全沒有任何標(biāo)準(zhǔn)可言，幾乎就是SBF說了算。有人將SBF的小團(tuán)隊(duì)稱為“一群住在巴哈馬的孩子”，表示這個(gè)團(tuán)隊(duì)“會(huì)為彼此做任何事”。

現(xiàn)在，這群稚氣未脫的小嬉皮士們，正在豪華公寓里討論，如何從麻煩里脫身，而公寓之外，至少有一百萬個(gè)債權(quán)人，還在漩渦之中苦苦等待。

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11月初，Coindesk（加密貨幣領(lǐng)域最知名的新聞網(wǎng)站）曝出重磅新聞：SBF把FTX里面用戶存的錢借給了Alameda，進(jìn)行了大量高風(fēng)險(xiǎn)投資，而Alameda耗盡了用作風(fēng)險(xiǎn)押注的用戶存款，導(dǎo)致FTX面臨高達(dá)80億美元的資金缺口。

消息一出，市場(chǎng)立刻陷入恐慌。短短三天，用戶轉(zhuǎn)走了超過60億美元。

SBF起初還在社交平臺(tái)安撫用戶，隨著投資機(jī)構(gòu)和業(yè)內(nèi)人士紛紛站出來劃清界限，特別是幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬稱FTX可能會(huì)重演Luna幣的慘劇，并在11月9日宣布放棄收購FTX，崩盤已無法避免。

雖然話說的非常好聽，可是據(jù)外媒透露，SBF在宣布破產(chǎn)的當(dāng)日就試圖從巴哈馬前往與美國沒有引渡條例的阿聯(lián)酋，但是被執(zhí)法機(jī)構(gòu)搶先攔下。目前，SBF和核心團(tuán)隊(duì)仍在公司買下的巴哈馬豪華度假村里思索著未來。

臨時(shí)被推上公司CEO之位的John Ray III承認(rèn)，FTX負(fù)債高達(dá)100～500億美元，新上任的管理層目前可以掌控的資產(chǎn)只有價(jià)值約7.4億美元加密貨幣和5.6億美元現(xiàn)金。

在向美國聯(lián)邦破產(chǎn)法院提交的文件中，這位走馬上任的CEO稱：“在我的職業(yè)生涯中，從未見到過如此失敗的企業(yè)內(nèi)部控制，也從未見過這樣完全不具可信度的財(cái)務(wù)信息?！?/p>

據(jù)悉，已經(jīng)有潛在買家在和FTX取得了聯(lián)系，公司不排除重組或出售的可能性。美國國會(huì)已定下在12月召開FTX破產(chǎn)聽證會(huì)，SBF本人需要出席作證。

和多數(shù)創(chuàng)業(yè)者苦大仇深的童年故事不同，1992年出生的SBF有著非常幸福的童年。

SBF的父母是斯坦福大學(xué)的法學(xué)教授，繼承了父母高智商的他從小對(duì)數(shù)字顯示出了癡迷和過人的天賦。2010年，SBF入學(xué)麻省理工，專業(yè)是物理和數(shù)學(xué)。大學(xué)畢業(yè)后，SBF并沒有在學(xué)術(shù)道路上鉆研，反而選擇加入華爾街頂級(jí)量化交易公司簡(jiǎn)街資本，并在三年后走上了幣圈創(chuàng)業(yè)路。

對(duì)加入金融和幣圈的動(dòng)機(jī)，SBF有一個(gè)頗為美好的解釋。

大學(xué)時(shí)，SBF結(jié)識(shí)了哲學(xué)博士麥克阿斯基爾，對(duì)方倡導(dǎo)的有效利他主義讓其深深著迷，兩人也成為好友。簡(jiǎn)單理解，該主義認(rèn)為一個(gè)人的人生目標(biāo)應(yīng)該是為全社會(huì)做貢獻(xiàn)，而為了讓個(gè)人善行發(fā)揮最大的效用，就需要賺到盡可能多的錢。

錢生錢，最好賺錢。SBF選擇在創(chuàng)造了無數(shù)一夜暴富神話的幣圈來積累資本。

SBF和朋友抓住了加密貨幣在不同地區(qū)、不同平臺(tái)有差價(jià)的空子，大量倒賣加密貨幣賺取差價(jià)。SBF成立Alameda公司，鉆研回報(bào)比最高的套利辦法。良好的數(shù)學(xué)功底讓SBF在買低賣高上如魚得水，只用三個(gè)月時(shí)間，每日利潤就突破了百萬美元，這讓他迅速在幣圈站穩(wěn)腳跟。

然而SBF并不滿足于只當(dāng)買家，他的數(shù)學(xué)再好也不能保證每次倒賣都取得成功，而搭建加密貨幣交易平臺(tái)賺取抽成更有助在幣圈的起起伏伏中立于不敗之地。

2019年，SBF和朋友開發(fā)的加密貨幣交易期貨所FTX上線。

FTX憑借靈活的加密貨幣提取和轉(zhuǎn)移功能，豐富的加數(shù)字貨幣交易類型迅速吸引來了一大波用戶，行業(yè)老大幣安在幾個(gè)月后便決定“招安”，從SBF手里買下平臺(tái)20%的股份，SBF正式聲名鵲起。

新冠疫情爆發(fā)和美國資本市場(chǎng)的狂熱推動(dòng)FTX在最近三年爆發(fā)式增長(zhǎng)，SBF通過高調(diào)地向民主黨提供政治捐款、鋪天蓋地的廣告宣傳和頗具個(gè)性的社交賬號(hào)言論成為傳媒寵兒，F(xiàn)TX相繼拿下超過50家投資機(jī)構(gòu)總計(jì)超9億美元的巨額融資，總部也搬到了巴哈馬。

良好的家庭，出色的學(xué)歷，以及宣揚(yáng)以無私為動(dòng)機(jī)，盡管處在飽受爭(zhēng)議的幣圈，SBF卻收獲了一致的好評(píng)稱贊。

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簡(jiǎn)化來看，手握交易平臺(tái)和投資公司的SBF沒有抵住誘惑，違規(guī)挪用資金，拿著平臺(tái)用戶的錢來填補(bǔ)自己的資金池，而投資失利導(dǎo)致巨大的資金缺口，消息曝出使得用戶涌入提現(xiàn)，平臺(tái)資金流動(dòng)性徹底崩盤。

然而隨著調(diào)查深入，SBF和團(tuán)隊(duì)嬉皮士風(fēng)格的生活反倒成了輿論閑談的熱點(diǎn)。

官方財(cái)產(chǎn)記錄顯示，SBF和他的父母以及FTX高管在過去兩年中在巴哈馬至少購買了19處房產(chǎn)，價(jià)值1.21億美元。雖然名下的房產(chǎn)眾多，但是一間位于度假村頂層的豪華公寓是小團(tuán)隊(duì)共同的辦公場(chǎng)所和居住地。

所謂任何事不只是工作，也不僅限于普通的朋友群居生活。據(jù)報(bào)道，SBF和卡洛琳·艾莉森從大學(xué)起就維持著藕斷絲連、不清不楚的情侶關(guān)系，而卡洛琳在個(gè)人的社交賬號(hào)上公開表達(dá)了對(duì)封建后宮的向往。

卡洛琳寫道：“當(dāng)我第一次開始涉足多角關(guān)系時(shí)，我認(rèn)為這讓我的過去被徹底打破了。但我已經(jīng)決定要繼續(xù)這樣的風(fēng)格?！彼踔陵U述了她對(duì)落實(shí)后宮制度的想法：“每個(gè)人都應(yīng)該對(duì)他的伴侶們有一個(gè)排名，人們應(yīng)該為更高的排名進(jìn)行勾心斗角的激烈斗爭(zhēng)?！?/p>

卡洛琳的言論讓輿論對(duì)SBF私人生活有了更多的遐想，F(xiàn)TX破產(chǎn)律師James Bromley在特拉華州聽證會(huì)上稱，FTX集團(tuán)在巴哈馬的資產(chǎn)是作為SBF的“個(gè)人領(lǐng)地”進(jìn)行運(yùn)營的言論更是加劇了輿論的非議。

和SBF此前就不對(duì)付的共和黨媒體大肆宣揚(yáng)著FTX團(tuán)體在巴哈馬的奢華生活，將之和愛潑斯坦的海外小島相提并論，質(zhì)疑SBF實(shí)際上是一位癲狂的“邪教首領(lǐng)”。

當(dāng)然，如何看待這些報(bào)道只能由看官自行決定，有的網(wǎng)民并不認(rèn)為FTX團(tuán)隊(duì)存在出格之舉，他們只是在踐行有限利他理念，過群居生活。

目前，卡洛琳和SBF都沒有對(duì)相關(guān)報(bào)道做出回應(yīng)，也沒有官宣二人的關(guān)系。

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內(nèi)幕人士稱，Alameda與FTX交易所之間存在用定制軟件創(chuàng)建后門關(guān)系，SBF可以在不引起任何警報(bào)的情況下偽造賬本。

FTX提交給破產(chǎn)法院的文件顯示，暴雷可能涉及100多萬名債權(quán)人。外媒稱，紅杉資本、淡馬錫和Paradigm是FTX事件中損失最大的三家投資機(jī)構(gòu)，紅杉資本投資金額約2億美元，淡馬錫2.05億美元，Paradigm 2.15億美元。

據(jù)悉，F(xiàn)TX提供的資產(chǎn)負(fù)債表不完整且不精細(xì)，從目前掌握的信息，業(yè)內(nèi)人士都認(rèn)為客戶想要收回大部分存款的機(jī)會(huì)渺茫。目前，巴哈馬、土耳其、美國相關(guān)執(zhí)法機(jī)構(gòu)都表態(tài)對(duì)FTX開展調(diào)查，巴哈馬已凍結(jié)FTX相關(guān)財(cái)產(chǎn)。

在破產(chǎn)信息公開前，卡洛琳向員工顫顫巍巍地承認(rèn)自己知道Alameda遭遇了巨大的投資失敗，挪用了FTX平臺(tái)用戶的資金，但是沒有坦白自己在其中負(fù)有多大的責(zé)任。

SBF則一直在弱化自己既是Alameda創(chuàng)始人又是FTX創(chuàng)始人這層關(guān)系，想把所有責(zé)任推給Alameda，試圖撇清FTX的責(zé)任。他要么是將FTX塑造為資金被盜取的受害者，要么是將FTX的行為美化為借款失敗。SBF稱，F(xiàn)TX不是拿用戶的錢去賭博，他此前相信Alameda有足夠的抵押品來合理覆蓋這些債務(wù)。

棄車保帥的做法也不難理解，F(xiàn)TX責(zé)任少一些，通過出售獲得資金，平臺(tái)在新老板領(lǐng)導(dǎo)下繼續(xù)運(yùn)行的概率就高一些。

FTX的崩盤無疑對(duì)幣圈是今年最大的沖擊，再次引發(fā)了行業(yè)內(nèi)外，從機(jī)構(gòu)到散戶對(duì)幣圈監(jiān)管問題的擔(dān)憂，多家?guī)湃灰姿坏貌还_分享儲(chǔ)備金證明，支持加強(qiáng)監(jiān)管。當(dāng)然，對(duì)于玩數(shù)字游戲的幣圈，一時(shí)的證明也確保不了穩(wěn)妥。

今年3月成立的FTX未來慈善基金會(huì)管理團(tuán)隊(duì)已集體辭職，并稱FTX管理層的欺詐行為使得基金會(huì)多數(shù)捐贈(zèng)承諾將無法兌現(xiàn)，SBF的有限利他夢(mèng)想在現(xiàn)階段只會(huì)是泡影了。

從“賺錢行善”到“龐氏騙局”，SBF用320億美元的灰飛煙滅再次論證了何為“幣圈一日，人間一年”。當(dāng)一個(gè)圈子不斷上演大落大起和大起大落故事的時(shí)候，普通人能做的或許還是離“這群孩子”遠(yuǎn)一點(diǎn)。

關(guān)鍵詞： 投資機(jī)構(gòu) 灰飛煙滅 交易平臺(tái)