微交易騙局：號稱勝率90% 輸贏被平臺掌控

數(shù)萬元可搭建微交易平臺，業(yè)務(wù)員稱后臺可以控制數(shù)據(jù);有虛假平臺誘騙投資者交易，后臺控制漲跌

微交易平臺頁面。

微交易平臺頁面。

商家稱搭建微交易平臺，數(shù)據(jù)后臺可以控制。

一位代理在群里發(fā)廣告。

網(wǎng)上提供微交易平臺搭建的商家。

“我在網(wǎng)上看到他們的廣告，就抱著試一下的心態(tài)去看看，沒想到半小時就虧了2000元。”趙先生告訴新京報記者。

趙先生所說的是網(wǎng)上一種被稱為“微交易”的投資模式，又被稱作“微盤”。宣稱只用手機(jī)微信掃一掃就可以參與股票、外匯、商品期貨的交易，只要賭對漲跌方向就可以盈利，據(jù)稱收益可達(dá)80%甚至90%以上。

如果有帥哥美女在微信上告訴你這樣的投資信息，你會不會心動?但很可能，你花光錢只是買了個教訓(xùn)。

證監(jiān)會2017年在清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議上就指出，“微盤”交易涉嫌賭博。新京報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，事實上，不少投資者在接觸微交易之時將其看作賭博，賭是漲或是跌。有搭建微交易的商家稱，數(shù)據(jù)可以通過后臺控制。也就是說，投資者的輸贏其實是被平臺掌控著。

■ 投資提醒

提高對非法交易的識別能力

面對此類微交易，李振武律師提醒投資者不要被高收益誘惑，更不可以把自己的資金打到不了解的賬戶，此外，投資者需要加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，提高對非法交易的識別能力。

“遇到交易平臺關(guān)閉交易系統(tǒng)、銷毀客戶交易數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)移涉案財產(chǎn)，投資者應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)反映這些非法交易平臺的犯罪問題，請求公安機(jī)關(guān)及時凍結(jié)涉案資產(chǎn)。同時，也可以向人民法院提起民事訴訟，在起訴后申請財產(chǎn)保全，由人民法院直接凍結(jié)被告的資產(chǎn)，防止官司勝訴后面臨不能執(zhí)行的風(fēng)險。這些措施均有助于投資者在司法程序上挽回經(jīng)濟(jì)損失”，李振武解釋。

江西、重慶警方提醒投資者，一定要擦亮雙眼識別正規(guī)平臺，一般違規(guī)平臺既沒有接受權(quán)威金融監(jiān)管，也沒有第三方銀行資金存管，還存在違規(guī)操縱交易結(jié)果、人為設(shè)置出金門檻等諸多問題，通過肆意侵占投資人合法收益謀取暴利。對于冒充“高手”喊單帶單，讓投資人賺錢降低防備心，此類微交易多半是騙局。

監(jiān)管方對此類違規(guī)交易產(chǎn)品也在嚴(yán)厲打擊。2018年6月，深圳市網(wǎng)信辦會同市金融辦對騰訊公司微信產(chǎn)品中存在的“微盤”等互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)交易行為進(jìn)行專項清理整頓。深圳市網(wǎng)信辦要求騰訊公司通過專項清理整頓，建立“微盤”交易平臺動態(tài)監(jiān)測舉報清理和處置機(jī)制，切實履行法律賦予的主體責(zé)任、社會責(zé)任和法律責(zé)任。

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號稱投資勝率90%，不買“老師”服務(wù)就虧?

趙先生是在網(wǎng)上看到微交易讓高中生都掙了大錢的文章后，對微交易心動的。他之前投資虧了不少錢，后來加了這篇文章附帶的微交易“老師”的微信號。

這位微信名為“客服總監(jiān)(王老師)”的人自稱是金屬交易中心的金融分析師，先前有許多人投資虧得血本無歸，后來跟著他玩微交易后錢不僅翻回來了，還大賺。“王老師”保證，只要按照他們的指導(dǎo)投資理財，賺錢就是小菜一碟。

在“王老師”的指導(dǎo)下，趙先生嘗試了兩次，賺了幾百元，緊接著，“王老師”告訴他，要想得到專業(yè)老師指導(dǎo)，必須入群或者申請VIP，才能得到更好的指導(dǎo)。入群費需要1000元，申請VIP一對一指導(dǎo)要10000元，只要購買，就保證帶著趙先生賺錢。

考慮再三，趙先生拒絕了加群的邀請，在后來的交易中，趙先生屢屢受挫，連續(xù)多次虧損，不久就虧掉兩千余元。

在微交易中虧損上萬元后的楊先生認(rèn)為，“微交易說白了就是靠運氣。”

楊先生家住貴陽，他告訴新京報記者，“每次買賣就算賺也只能得到投資的80%，其他20%是‘分析師’的提成，套路就是最初這位老師肯定是要讓你嘗到甜頭，后面如果不買他們的服務(wù)，只靠運氣的話十有八九都是虧。”

楊先生總結(jié)說，微交易說白了就是靠運氣賺錢。這些“老師”積極拉人頭，賺取的就是客戶的虧損和客戶每交易一次支付的高額手續(xù)費。而客服人員通過誘導(dǎo)客戶頻繁操作從而提高交易手?jǐn)?shù)的形式來實現(xiàn)。

新京報記者發(fā)現(xiàn)，高收益率、簡單的操作方式吸引了這些投資者。

在QQ群中，不少平臺公然打出新玩家90%勝率，以及返幣、獎勵金等宣傳口號。

一個主做“美式幣圈”的趣投微交易平臺號稱，微信掃碼充值10元，秒賺126元;買漲、跌，操作簡單;新玩家首玩勝率90%。

90%勝率也在眾鑫交易所等多個微交易盤的宣傳語中頻頻出現(xiàn)。

除了本金、手續(xù)費，這些平臺還有類似于股票市場的“分析師”，據(jù)多名投資者反映，在進(jìn)行微交易時，收到過來自平臺的繳納入群費、VIP課程費、“老師”提成的要求。

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60秒“定輸贏”，微交易涉嫌賭博

“就像是賭博，最開始的時候投的錢都少，輸了會想掙回來，贏了還想繼續(xù)贏，所以就越陷越深”,一位投資者說。

一些微交易平臺對外稱，微盤交易平臺是一款基于微信程序的微型交易平臺，無需額外下載手機(jī)應(yīng)用程序。投資者通過掃描二維碼就可進(jìn)入界面，在注冊登錄、充值后即可進(jìn)行交易，交易完成后可對充值金額進(jìn)行提現(xiàn)。交易品種包括外匯、比特幣、白銀、黃金、原油等。

在交易機(jī)制上，微盤交易的營銷員宣稱其為T+0交易，在交易時間內(nèi)可以隨時建倉平倉，大部分微交易的一般起步金額為10元。投資者通過對走勢圖的分析，判斷接下來的時間段內(nèi)會漲或是跌，然后“下注”漲或跌的一方。有些微盤交易平臺提供5-10倍杠桿，符合部分投資者“以小博大”的心理。

新京報記者隨機(jī)進(jìn)入一個微交易QQ群“億匯投教”，目前該平臺主打“貴金屬”及“外匯”交易。交易周期少的不過60秒、多的5分鐘。選擇“60秒”，就意味著該筆訂單將在60秒后完成結(jié)算。投資人做出買漲或買跌的決定，選擇購買金額然后下單，單筆最小訂購金額為10元，60秒后根據(jù)價格走勢，判斷正確即為贏，判斷錯誤就是虧損。10元的訂單需要投資者提供1.5元的手續(xù)費用。

有投資者表示，最初就是因為僅僅需要10元就可進(jìn)行交易，才上了他們的“賊船”。

“沒有人因為100元傾家蕩產(chǎn)，卻有人因為100元實現(xiàn)夢想!沒有人因為100元一夜暴富，卻有人因為100元白手起家!真正的以小博大”。一位來自“中部微交易”的客服小郭一再誘導(dǎo)記者在她所在的平臺投資交易。

小郭告訴記者，與平常的投資理財不同的是，微交易的交易金額更小，一分鐘買漲買跌，不會爆倉，收益也高，100塊一分鐘可以賺77元。并稱，“你不要把它當(dāng)成賭博來看待。”

一位資深理財師表示，參與現(xiàn)貨交易的投資人，開始可能是幾百元的嘗試，越陷越深就開始砸錢，同時所謂的業(yè)務(wù)員(或者老師)不斷地向投資人灌輸贏錢和扳本的概念，放大投資人賭博心態(tài)，這些人才可以從中抽成。

記者嘗試在億匯投教平臺充值交易時，按照其要求，通過支付寶向其提供銀行賬號轉(zhuǎn)賬，但轉(zhuǎn)賬成功30分鐘左右，記者注冊賬戶余額依然為0。記者隨即以充值未成功聯(lián)系平臺，但截至發(fā)稿未有任何回應(yīng)。根據(jù)平臺提供的聯(lián)系方式撥打其客服電話，但被提示該號碼已停機(jī)。截至發(fā)稿，充值沒有被退回，也未能充值進(jìn)該平臺賬戶之中。

2017年1月，清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議第三次會議在北京召開。會議指出，“微盤”交易涉嫌聚眾賭博。2017年5月，清理整頓各類交易場所“回頭看”工作交流會在福建召開。會議要求，對于“微盤”交易平臺、嚴(yán)重違法違規(guī)的交易場所、違法違規(guī)且拒不整改的交易場所、未取得省級人民政府批文的非法交易場所要下決心取締關(guān)閉。

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數(shù)萬元可設(shè)微交易平臺，后臺能控制數(shù)據(jù)

這樣的微交易平臺，在成本上卻僅需數(shù)萬元。

記者通過一家專門從事數(shù)字貨幣交易系統(tǒng)、股票配資系統(tǒng)、交易所系統(tǒng)等軟件開發(fā)的科技公司處了解到，想要開發(fā)一個專門從事微交易點位交易的平臺，僅需要3萬元。

據(jù)該科技公司內(nèi)部人士小盧介紹，想要做一個類似的微交易平臺，需要準(zhǔn)備電話號碼、項目名稱、logo和在微交易上的產(chǎn)品，即貴金屬、外匯、期貨品種等。而對于是否需要注冊公司，小盧并未多問。

小盧稱，盤面確定后可與科技公司詳談價格，盤面不同價格差距不會太大，一個星期的時間交易平臺就可以正式上線。

小盧告訴記者，在交易平臺上的數(shù)據(jù)，可以實現(xiàn)在后臺進(jìn)行修改操作。換句話說，在投資者投入資金后，是漲是跌，可以由平臺方在后臺控制，想要投資者掙錢或是虧錢，平臺說了算。

新京報記者在淘寶上搜索“微交易搭建”，發(fā)現(xiàn)不少從事微交易平臺搭建的商家。記者隨機(jī)聯(lián)系了其中一個自稱專業(yè)從事微盤(微交易)平臺搭建的賣家。

簡單介紹之后，這位賣家請記者移步微信聯(lián)系。據(jù)其介紹，做成一個微交易app大約需要1萬元，時間僅需要3天。在app中可以放如美元、日元等多個品種。1萬元主要包括“app+服務(wù)器+域名+服務(wù)器安全+短信+對接支付”，此外，后期需要每月續(xù)費2000元，用以進(jìn)行服務(wù)器、app簽名及人工維護(hù)。

當(dāng)記者詢問對接支付的問題時，該賣家說，支付通道要自己找，并指出可以用收款碼代替。

在數(shù)據(jù)來源問題上，這位賣家稱，數(shù)據(jù)源將接入外界數(shù)據(jù)，如新浪。在記者追問下，他表示，數(shù)據(jù)可通過后臺進(jìn)行控制。“直接點輸贏”，甚至可以設(shè)置為自動，即“設(shè)置盈虧比例”。

江西公安4月份在微信公號一篇《當(dāng)心!“微交易”藏著大騙局》的文章中揭開了這種騙局套路。“犯罪嫌疑人通過某科技公司購買仿效股票、期貨交易、買漲跌等可篡改數(shù)據(jù)的微交易平臺系統(tǒng)，然后在互聯(lián)網(wǎng)上建立一些虛假微交易平臺。在這些虛假平臺上，可以進(jìn)行外匯、黃金、石油、楠木等交易品種，并分為30秒、1分鐘、3分鐘、5分鐘倒計時方式買期貨品種漲跌。”“交易中，很多受害者認(rèn)為平臺的數(shù)據(jù)是跟國際大盤同步變化。實際上，這個平臺指數(shù)漲跌和國際大盤毫無關(guān)系，頁面上呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)完全是虛假的，后臺可以根據(jù)嫌疑人謀利需求，隨意修改數(shù)據(jù)，隨意漲跌。”

警方在微交易上的打擊也未松懈。

據(jù)重慶警方2018年8月通報，江北警方破獲了一起特大微交易詐騙案，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名，打掉犯罪團(tuán)伙3個，搗毀犯罪窩點3個，查扣涉案電腦40余臺、手機(jī)100部，涉案金額1.3億余元。

據(jù)悉，犯罪嫌疑人鐘某某向廣州某科技有限公司購買仿效股票、期貨交易買漲跌并可控制修改數(shù)據(jù)的虛假微平臺系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)服務(wù)器，發(fā)布炒億盛、億星平臺外匯、石油、楠木等能獲取高額回報為誘餌，誘騙大量微信用戶注冊億星、億盛平臺賬號并充值進(jìn)行微交易。

同時，犯罪團(tuán)伙利用平臺管理賬戶對平臺進(jìn)行控制，篡改數(shù)據(jù)，致使平臺注冊會員虧損或誘導(dǎo)注冊會員頻繁交易，收取手續(xù)費的方式進(jìn)行詐騙，從中謀取大額收益。

交易中，很多受害者認(rèn)為平臺的數(shù)據(jù)是跟國際大盤同步變化，實際上，這個平臺根本沒有連接國際大盤，是一個假構(gòu)的交易平臺。

現(xiàn)在，記者在億星國際殘留的微信公眾號上，還能看到其宣傳語：“30秒收益80%，一分鐘收益85%，三分鐘收益87%，最低100RMB即可交易，365天×16H開市，出金T+1次日到賬”。

此外，記者發(fā)現(xiàn)，一個名為“泰登微盤交易群”，在QQ進(jìn)行過企業(yè)認(rèn)證，認(rèn)證企業(yè)為重慶泰登網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。記者通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，這家企業(yè)實際上已經(jīng)注銷，且被納入工商部門經(jīng)營異常名錄。但該泰登微盤交易QQ群中依舊活躍。

工商資料顯示其經(jīng)營范圍并不具備金融、交易等方面的相關(guān)資質(zhì)。記者除在多個微交易平臺上未發(fā)現(xiàn)具體公司名稱外，在有公開公司信息的多個平臺上，記者發(fā)現(xiàn)其工商認(rèn)證的經(jīng)營范圍并不包括金融投資、交易、投資顧問等。

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損益不過是數(shù)字?律師：微交易涉嫌欺詐

資深理財師介紹，投資人在微盤上進(jìn)行交易，哪怕投資上百萬元，但實際上僅僅是在微盤交易賬戶上有顯示，可能并沒有進(jìn)行真正的投資。投資者投入的資金在投入之后可能就被平臺提走了，投資人在微交易平臺上的操作，所有損益都只是一個數(shù)字而已。

江西公安在上述文章中還提到，犯罪嫌疑人在購買系統(tǒng)、建立虛假平臺之后，往下面就發(fā)展數(shù)十個代理公司，每一個代理公司下面有幾十個員工，也就是業(yè)務(wù)員，這些業(yè)務(wù)員再去聯(lián)系受害人，通過加微信或打電話的方式，引誘受害人到他們平臺進(jìn)行交易。平臺業(yè)務(wù)員還會建立一個虛假微信群，在群里發(fā)布各種虛假信息，誘騙受害者加大投入。部分微交易平臺也會在微信公眾號、各大財經(jīng)論壇發(fā)軟文吸引客戶，甚至把微交易包裝成可以賺錢的微信手游。

業(yè)內(nèi)人士表示，目前市面上的理財產(chǎn)品，貨幣基金的投資回報率約在5%以內(nèi)，債券類年回報率約在3%-10%，股票類投資收益率不好估算，隨市場波動而波動，風(fēng)險較大、門檻較高。而微交易所打出的能夠達(dá)到80%甚至90%以上，這種承諾的收益率從一定意義上說，可以算得上金融詐騙。

徐州景來律師事務(wù)所律師李振武表示，這種交易的風(fēng)險在于交易機(jī)制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

《商品現(xiàn)貨市場交易特別規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定，商品現(xiàn)貨市場交易對象包括：實物商品;以實物商品為標(biāo)的的倉單、可轉(zhuǎn)讓提單等提貨憑證;省級人民政府依法規(guī)定的其他交易對象。而商品現(xiàn)貨市場交易可以采用下列方式：協(xié)議交易;單向競價交易;省級人民政府依法規(guī)定的其他交易方式。

“對比微交易平臺采用的交易方式，平臺實際并沒有任何實物商品以及實物商品憑證進(jìn)行交易，僅僅是在判斷價格走勢，以此判斷買入還是賣出。”李振武表示。

“目前微交易的交易模式確實存在虛假宣傳、誘導(dǎo)性交易等行為。”安杰律師事務(wù)所律師王勝利認(rèn)為，如一些微交易平臺通過電話、微信、QQ群、股吧、網(wǎng)頁、直播室等多種渠道進(jìn)行宣傳造勢，以“1分鐘收益75%”、“24小時T+0模式”等字眼誘導(dǎo)客戶開戶交易;存在誘導(dǎo)性喊單的問題;更為嚴(yán)重的是極個別平臺通過虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來獲利。

王勝利表示，一方面，如果業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營和招攬客戶過程中，對未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益等，屬于違反《中華人民共和國廣告法》第25條的規(guī)定，但并不構(gòu)成刑事犯罪。如果喊單人為了獲取高額手續(xù)費，通過喊單誘導(dǎo)客戶頻繁交易的行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。另一方面，相關(guān)人員通過虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來獲利屬于以不法所有為目的實施欺詐行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。

王勝利還稱，如果微交易方依據(jù)交易系統(tǒng)的規(guī)則進(jìn)行交易，客戶的每一次交易，都存在盈利和虧損兩種可能性，現(xiàn)實中也存在不少客戶確實賺了錢，或者是賺了錢之后又進(jìn)一步交易而產(chǎn)生虧損等情況。這種情況下客戶交易的行為并不導(dǎo)致相對方必然獲得收益和客戶受到財產(chǎn)上的損失的情況發(fā)生。即使發(fā)生交易的客戶損失，應(yīng)屬于正常的投資風(fēng)險和損失。

李振武則認(rèn)為，因微交易標(biāo)的并非貴金屬或原油、外匯本身，而是以此為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約。其次，這種交易的價格來源機(jī)制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺操控的，且這種交易很大可能實際上是在封閉電子盤內(nèi)運行的地下盤，這些交易場所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門的審批。

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