商業(yè)銀行分辦公室、公司銀行業(yè)務(wù)管理部、個人銀行發(fā)展管理部、風(fēng)險管理部、營業(yè)部，每個部門的職責(zé)不同。

一、辦公室

1、組織制定分行行政管理、人力資源管理、安全保衛(wèi)管理制度規(guī)范，并組織實施;

2、負(fù)責(zé)組織分行重要工作會議、分行行長辦公會議，建立分行內(nèi)部和對外信息傳播渠道和信息溝通機(jī)制，起草分行綜合性文件和其他文字材料。

3、負(fù)責(zé)分行層面的行政接待，分行領(lǐng)導(dǎo)的日常辦公及公務(wù)活動安排。協(xié)助分行領(lǐng)導(dǎo)做好綜合協(xié)調(diào)工作;

4、制定分行內(nèi)外部網(wǎng)站、公文處理、傳信系統(tǒng)、視頻會議系統(tǒng)等辦公系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)范，并組織實施;

5、負(fù)責(zé)與政府、監(jiān)管部門、服務(wù)商、媒體等外部機(jī)構(gòu)建立良好的公共關(guān)系，維護(hù)分行的形象和利益;

6、牽頭制定并落實分行安全保衛(wèi)年度工作計劃;負(fù)責(zé)落實分行營業(yè)網(wǎng)點安全防范設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)，組織實施分行營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)基礎(chǔ)性設(shè)施的規(guī)范化建設(shè);

7、負(fù)責(zé)分行網(wǎng)絡(luò)管理、系統(tǒng)管理、前臺支持等信息技術(shù)支持工作;

8、承擔(dān)分行辦公營業(yè)用房資產(chǎn)管理的職責(zé);負(fù)責(zé)分行辦公場所的物業(yè)管理;承擔(dān)分行物資和固定資產(chǎn)管理的職責(zé)，負(fù)責(zé)建立并落實分行物資管理、固定資產(chǎn)購置管理體系、規(guī)范和程序。

9、編制分行的經(jīng)營計劃與財務(wù)預(yù)算，并跟蹤分析執(zhí)行情況;負(fù)責(zé)分行相關(guān)統(tǒng)計報表編制與上報;

10、按照分行經(jīng)營績效管理政策和指標(biāo)體系，收集相關(guān)信息，進(jìn)行分行及所轄機(jī)構(gòu)的績效評價管理工作;

11、對轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)費(fèi)率、利率和匯率的確定進(jìn)行審核;進(jìn)行轄內(nèi)大額資本性支出的管理及投資決策;

12、根據(jù)資金管理有關(guān)規(guī)定，開展人民幣業(yè)務(wù);貫徹分行資產(chǎn)負(fù)債管理的政策，并監(jiān)控其執(zhí)行情況。

二、公司銀行業(yè)務(wù)管理部

1、根據(jù)分行公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃與工作計劃，結(jié)合分行當(dāng)?shù)靥攸c及整體經(jīng)營發(fā)展需要，制定分行公司銀行業(yè)務(wù)、公司銀行產(chǎn)品及貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃與年度經(jīng)營計劃，并予以組織落實;

2、推進(jìn)分行公司銀行業(yè)務(wù)條線整體運(yùn)作及相關(guān)規(guī)章制度建設(shè)，并予以組織落實;

3、開展行業(yè)分析與市場研究，確定分行客戶營銷與風(fēng)險防控策略，推進(jìn)分行營銷團(tuán)隊各階段經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)和合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營;

4、開展市場調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析，實施公司銀行產(chǎn)品屬地化創(chuàng)新與優(yōu)化;

5、牽頭營銷分行重點目標(biāo)客戶，提高目標(biāo)客戶的市場份額和效益貢獻(xiàn)，協(xié)調(diào)各營銷團(tuán)隊市場營銷工作，建立分行內(nèi)部聯(lián)動營銷機(jī)制，推進(jìn)對重要大客戶的經(jīng)營能力和價值挖掘能力;

6、開展分行公司銀行產(chǎn)品的產(chǎn)品經(jīng)營與市場營銷，并實現(xiàn)品牌經(jīng)營、市場推廣;

7、實施分行公司銀行業(yè)務(wù)市場企劃職能，推動業(yè)務(wù)品牌形象建立、提升、維護(hù)與品牌管理，推進(jìn)分行公司銀行產(chǎn)品部門、客戶部門各類市場推廣活動開展;

8、推進(jìn)分行公司銀行條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè);

9、制定分行公司銀行從業(yè)人員培訓(xùn)計劃，組織從業(yè)人員業(yè)務(wù)知識、工作技能和綜合素質(zhì)培訓(xùn)，開展各類崗位資格考試;

10、根據(jù)關(guān)鍵客戶需求設(shè)計相關(guān)產(chǎn)品營銷解決方案，支持客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售，跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展，提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門開展產(chǎn)品交叉銷售;

11、開展分行公司銀行業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)，開展公司銀行產(chǎn)品規(guī)范運(yùn)作及各類風(fēng)險檢查監(jiān)督，監(jiān)測和報告合規(guī)風(fēng)險，實施合規(guī)性內(nèi)控管理;

12、維護(hù)分行公司類客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，構(gòu)建公司業(yè)務(wù)信息管理平臺;

13、編制分行公司銀行部門各類業(yè)務(wù)計劃預(yù)算，統(tǒng)計各類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)，分析、報告業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

14、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù)，發(fā)揮綜合管理、支撐服務(wù)和協(xié)調(diào)督辦等職責(zé)。

三、個人銀行發(fā)展管理部

1、按照分行個人銀行發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)和年度發(fā)展計劃，制訂分行個人銀行業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃和年度預(yù)算，并推進(jìn)落實目標(biāo);

2、貫徹落實監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總分行個人信貸業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度，結(jié)合區(qū)域特點制定細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，對分行個人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理;

3、綜合協(xié)調(diào)內(nèi)外部的資源合理投入，分析和研究當(dāng)?shù)厥袌鲂枨?，進(jìn)行個貸產(chǎn)品組合包裝、銷售推廣，推動分行個人銀行發(fā)展目標(biāo)和年度業(yè)績指標(biāo)的實現(xiàn);

4、根據(jù)分行個人銀行條線的要求，推進(jìn)分行個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展、業(yè)務(wù)流程改造、零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、提升服務(wù)質(zhì)量等方面的工作;

5、結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r，對借款人、抵押物、業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)制定細(xì)化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入程序，逐步建立評價、退出機(jī)制;

6、審查、審批授權(quán)額度內(nèi)的個人信貸業(yè)務(wù)，審查超授權(quán)額度的個人信貸業(yè)務(wù);

7、組織實施個人信貸日常貸后管理，對分行的個人信貸資產(chǎn)狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控;

8、實施個貸系統(tǒng)、征信系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)，針對個人信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和產(chǎn)品開發(fā)，提交信息技術(shù)上的業(yè)務(wù)需求;

9、參與公金、個金聯(lián)動項目和重大個人信貸項目的策劃，組織實施個貸產(chǎn)品銷售計劃，并負(fù)責(zé)銷售跟蹤、信息反饋，配合制訂營銷獎勵方案，并開展對下轄機(jī)構(gòu)的考核工作;

10、牽頭分行個人銀行條線隊伍建設(shè)工作，推進(jìn)個人銀行條線人力資源的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和隊伍建設(shè)，實施對分行個貸從業(yè)人員個貸從業(yè)資格的審核和管理、產(chǎn)品、政策培訓(xùn)、咨詢等工作，實施個銀條線各級管理人員和客戶經(jīng)理的績效考核工作;

11、牽頭實施個人銀行條線內(nèi)控管理工作，確保分行個人銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)健康運(yùn)作;

12、根據(jù)分行個人銀行業(yè)務(wù)管理要求，制訂區(qū)域市場銀行卡、個人負(fù)債及支付結(jié)算產(chǎn)品的發(fā)展計劃和實施策略，并實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理;

13、根據(jù)分行個人銀行業(yè)務(wù)管理要求，制訂區(qū)域市場個人銀行財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，實施財富管理各項產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的管理制度和管理流程，發(fā)展我行個人理財客戶群體和貴賓客戶群，推廣包括銀行理財產(chǎn)品、基金、證券集合理財、保險、黃金、外匯寶、第三方存管等產(chǎn)品的個人理財產(chǎn)品體系;

14、開展員工貸款的后續(xù)管理工作，包括分進(jìn)度結(jié)轉(zhuǎn)的貸款管理、特殊個案的處理、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作。

四、風(fēng)險管理部

1、負(fù)責(zé)分行風(fēng)險政策管理、流程管理和貸后檢查的職能;

2、制定分行風(fēng)險管理的實施細(xì)則和具體規(guī)定;指導(dǎo)、督促政策制度的執(zhí)行;分析評價政策制度的實施效果，并根據(jù)分行的風(fēng)險狀態(tài)及時提出調(diào)整建議;

3、參與分行公司業(yè)務(wù)授信政策的制定和調(diào)整工作，負(fù)責(zé)制定分行階段性的審貸標(biāo)準(zhǔn)和授信風(fēng)險政策調(diào)整;負(fù)責(zé)優(yōu)化信貸審批流程，負(fù)責(zé)監(jiān)督分行審查人和審批人規(guī)范執(zhí)行相關(guān)授信政策、制度和流程等，推動分行對公業(yè)務(wù)“專業(yè)審貸”機(jī)制建設(shè);

4、負(fù)責(zé)分行業(yè)務(wù)授權(quán)管理工作，組織實施分行信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)工作，檢查、監(jiān)督轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況;

5、負(fù)責(zé)分行公司/個人授信業(yè)務(wù)貸后管理工作，指導(dǎo)、監(jiān)督全轄公司授信經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實貸后檢查、預(yù)警、風(fēng)險分類等工作要求，實施公司/個人授信業(yè)務(wù)的內(nèi)部檢查和監(jiān)控;

6、負(fù)責(zé)分行資產(chǎn)保全工作;組織開展法律事務(wù)工作;

7、統(tǒng)計、分析和報告分行公司/個人授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況;

8、組織、開展轄內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)、人員的風(fēng)險管理、授信審查/審批業(yè)務(wù)培訓(xùn);

9、組織、開展轄內(nèi)風(fēng)險管理條線機(jī)構(gòu)、人員和經(jīng)營機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理情況的評價考核;

10、負(fù)責(zé)所轄地區(qū)內(nèi)授信業(yè)務(wù)審查工作，組織信貸審批委員會和組合審批工作，完成相關(guān)授權(quán)權(quán)限內(nèi)的授信業(yè)務(wù)審批工作，履行超授權(quán)權(quán)限業(yè)務(wù)的審核把關(guān)和申報工作。

五、營業(yè)部

1、根據(jù)總分行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定營業(yè)部發(fā)展規(guī)劃、撰寫年度工作計劃、總結(jié)、報告，并組織落實本部門關(guān)鍵績效指標(biāo);

2、根據(jù)總分行運(yùn)營條線業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程，完成賬戶管理類、支付結(jié)算類業(yè)務(wù)的運(yùn)營處理;

3、根據(jù)總分行運(yùn)營條線業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程，完成由營業(yè)部負(fù)責(zé)的離岸業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)相關(guān)運(yùn)營操作;

4、根據(jù)外管總局、屬地外管分局的外匯管理要求，及總分行具體的實施操作細(xì)則，完成各項運(yùn)營業(yè)務(wù)的合規(guī)審核及處理;

5、負(fù)責(zé)營業(yè)部運(yùn)營業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，建立健全分行事后監(jiān)督管理、運(yùn)營檢查、運(yùn)營差錯管理、運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)運(yùn)行管理、銀企對賬管理等各項工作規(guī)范，具體承擔(dān)同城事后監(jiān)督集中作業(yè)、運(yùn)營內(nèi)控系統(tǒng)監(jiān)測作業(yè)、銀企對賬，組織開展運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查;

6、根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門、總分行制訂的反洗錢操作規(guī)定，完成本外幣反洗錢業(yè)務(wù)補(bǔ)錄、統(tǒng)計等工作;

7、負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫房的日常運(yùn)行及管理工作，保管現(xiàn)金、金銀、外幣和有價證券等;負(fù)責(zé)重要空白憑證、代保管品、寄庫物品、庫存假幣、現(xiàn)金票樣等實物保管工作;負(fù)責(zé)向本地同業(yè)領(lǐng)解現(xiàn)金，各營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥配送工作;調(diào)劑各種票幣的比例，做好現(xiàn)金回籠和供應(yīng)工作;負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)金業(yè)務(wù)反假、領(lǐng)解現(xiàn)等業(yè)務(wù)處理;協(xié)同營銷部門做好延伸服務(wù)工作;

8、實施各類票據(jù)業(yè)務(wù)、本外幣資金業(yè)務(wù)、本外幣清算業(yè)務(wù)、各類卡業(yè)務(wù)的集中處理，實施對離行式自助設(shè)備等業(yè)務(wù)的集中作業(yè);

9、開展業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中相關(guān)業(yè)務(wù)的集中操作，采集、整理和匯總集中作業(yè)的相關(guān)信息，及時總結(jié)、規(guī)范整合集中作業(yè)操作流程，提出優(yōu)化實施方案;

10、實施營業(yè)部客戶賬戶資料和印鑒卡的集中管理工作;

11、承擔(dān)異地分行資金業(yè)務(wù)運(yùn)營管理,負(fù)責(zé)制定運(yùn)營操作規(guī)程，同時配合新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)開展，組織實施相關(guān)檢查、培訓(xùn)、輔導(dǎo)等工作;

12、負(fù)責(zé)營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)的放貸審核、賬務(wù)的集中處理，負(fù)責(zé)對檔案、抵(質(zhì))押權(quán)證實行集中管理，控制授信發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。

13、負(fù)責(zé)營業(yè)部業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、發(fā)放、使用及管理工作;落實營業(yè)部重要物品、現(xiàn)金、憑證、檔案的管理工作;根據(jù)總分行要求，編制營業(yè)部業(yè)務(wù)報表、數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計工作;

14、根據(jù)總分行管理要求，組織落實營業(yè)部崗位操作流程，做好相關(guān)業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督、輔導(dǎo)工作;

15、合理、科學(xué)地進(jìn)行崗位設(shè)置和人員分工，落實要害崗位人員管理，并組織業(yè)務(wù)知識和技能培訓(xùn);

16、根據(jù)總分行制定的各項規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，做好柜面客戶服務(wù)，處理客戶投訴，實施服務(wù)補(bǔ)救;

17、組織推進(jìn)網(wǎng)點的6S管理工作，負(fù)責(zé)營業(yè)場所、現(xiàn)金庫房安全保衛(wèi)工作、處置突發(fā)事件，制定營業(yè)部應(yīng)急預(yù)案并組織相應(yīng)演練;

18、負(fù)責(zé)參與營業(yè)部資金業(yè)務(wù)運(yùn)營操作規(guī)程和檢查制度標(biāo)準(zhǔn)制定及優(yōu)化，合理配置崗位并符合內(nèi)控要求;負(fù)責(zé)完成分行客戶類資金業(yè)務(wù)從初始成交至交易存續(xù)期間的后臺處理及客戶服務(wù)，針對資金運(yùn)營實務(wù)操作制度執(zhí)行情況定期執(zhí)行檢查。

關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行部門 商業(yè)銀行職能